US-Banken könnten unter den neuen Basel-Vorschriften mit höheren Kapitalanforderungen für Hypothekendarlehen konfrontiert werden

PANews, 16. Februar – Laut einem Bericht von Golden Ten Data stehen US-Kreditinstitute angesichts einer von der Federal Reserve demnächst erwarteten, mit Basel III verbundenen und mit Spannung erwarteten Banken-Kapitalvorschrift möglicherweise vor neuen Anforderungen im Bereich Hypothekendarlehen. Michelle Bowman, die Leiterin der Bankenaufsicht der Federal Reserve, erklärte, dass diese neue, den Wohnimmobilienbereich betreffende Maßnahme darauf abzielt, die „Risikosensitivität“ der Kapitalanforderungen für Hypothekendarlehen in den Bankbilanzen zu erhöhen. Eine Möglichkeit bestehe darin, das Verhältnis von Darlehen zu Wert (Loan-to-Value Ratio) zur Bestimmung der anwendbaren Risikogewichtung für Wohnimmobilienrisiken heranzuziehen, anstatt eine einheitliche Risikogewichtung zu verwenden. „Diese Änderung kann dazu beitragen, die Kapitalanforderungen besser an das tatsächliche Risiko anzupassen, die Kreditvergabe der Banken in ihren Bilanzen zu unterstützen und möglicherweise den Trend der vergangenen 15 Jahre umzukehren, bei dem Hypothekendarlehen von Banken zu Nichtbanken abgewandert sind“, so Bowman.