La EBA emite la guía 'Reglas del Camino'
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha publicado hoy una nueva guía sobre las llamadas "reglas de viaje", es decir, la información que debe acompañar las transferencias de fondos y ciertos criptoactivos. Las reglas ayudarán a abordar el uso indebido de dichas transferencias para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La guía establece qué información debe acompañar una transferencia de fondos o criptoactivos y enumera los pasos que los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios (IPSP), los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los CASP intermediarios (ICASP) deben tomar para detectar información faltante o incompleta y qué deben hacer si una transferencia de fondos o una transferencia de criptoactivos carece de la información requerida. El objetivo es establecer un enfoque coherente y efectivo para la implementación de las reglas de viaje en toda la UE, permitiendo a las autoridades pertinentes rastrear de manera integral dichas transferencias cuando sea necesario para prevenir, detectar o investigar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
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