La FDIC acepta cubrir las tarifas y pone fin a la disputa FOIA sobre las 'cartas de pausa' relacionadas con cripto

La FDIC resuelve demanda por las "cartas de pausa" vinculadas a criptomonedas

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) acordó pagar $188.440 en costos legales y poner fin a sus esfuerzos por mantener en secreto una serie de "cartas de pausa" relacionadas con criptomonedas. Este acuerdo concluye una demanda bajo la Ley de Libertad de Información (FOIA), que obligó a la agencia a revelar documentos que muestran cómo supuestamente se instó a los bancos a restringir o detener ciertas actividades vinculadas a criptomonedas.

Según una actualización conjunta presentada ante un tribunal federal en Washington, D.C., la FDIC cubrirá todos los honorarios de abogados de History Associates Incorporated—la firma de investigación que presentó la solicitud FOIA en nombre de Coinbase—y también actualizará sus procedimientos FOIA.

La FDIC admitió previamente que su decisión de retener los registros solicitados se basó en el tipo de documentos, en lugar de revisar cada uno individualmente para posibles exenciones, tal como detalla el expediente judicial.

La existencia de estos registros salió a la luz después de que la Oficina del Inspector General de la FDIC los revelara en un informe de octubre de 2023. El informe criticó a la agencia por enviar cartas a los bancos instándolos a pausar o evitar expandir sus operaciones relacionadas con criptomonedas.

Este acuerdo se produce tras una decisión judicial de noviembre que determinó que la FDIC había violado la FOIA al retener de manera generalizada las cartas y censurar información que no calificaba para protección bajo la Exención 8.

Reacción de la industria

Joe Ciccolo, fundador y presidente de BitAML, dijo a Decrypt que el fallo demuestra cómo la regulación cripto bajo la administración anterior estuvo influenciada tanto por factores políticos y reputacionales como por preocupaciones estándar de seguridad y solidez.

Ciccolo comentó: "La FDIC debería ser un modelo de transparencia, dado su rol en proteger a los consumidores y asegurar los fondos públicos. Sus acciones no alcanzan ese estándar."

Antecedentes de la "Operación Choke Point 2.0"

El término "Operación Choke Point 2.0" se refiere a supuestas acciones coordinadas por reguladores bancarios estadounidenses—including la FDIC, la Reserva Federal y la OCC—para limitar el acceso de empresas cripto a servicios bancarios. El nombre se toma de una iniciativa previa que apuntó a vendedores de armas y prestamistas de día de pago.

Cuando Coinbase solicitó las cartas en noviembre de 2023, la FDIC denegó el acceso alegando que los documentos estaban categóricamente exentos. Más tarde, la agencia aclaró que su negativa se basaba en el tipo de registros, no en una revisión documento por documento.

Después de que History Associates presentara una demanda en junio de 2024, la jueza de distrito estadounidense Ana Reyes ordenó a la FDIC que entregara las cartas y criticó a la agencia por justificar insuficientemente sus censuras, instruyéndola a ser más rigurosa en futuras divulgaciones.

Detalles del acuerdo y cambios de política

Fueron necesarias cuatro órdenes judiciales separadas y seis rondas de entrega de documentos antes de que la FDIC finalmente publicara todo el material relevante.

Tras el acuerdo, el Director Legal de Coinbase, Paul Grewal, escribió en X: "Años de litigio dieron sus frutos. Descubrimos docenas de 'cartas de pausa' cripto—pruebas claras de OCP2.0 y de un esfuerzo coordinado para marginar la industria."

Como parte del acuerdo, la FDIC actualizará sus políticas, incluyendo la revisión de materiales de capacitación para alentar al personal a interpretar las solicitudes FOIA de manera amplia y aclarar que no tiene una política general de retener todos los documentos de supervisión bancaria bajo la Exención 8.

Ciccolo enfatizó que la supervisión regulatoria debe ser abierta, basada en riesgos y en estándares claros—no mediante presiones informales a través de ambiguas "cartas de pausa". Advirtió que acciones regulatorias secretas socavan la confianza en el sistema de supervisión.

El caso será formalmente desestimado una vez que la FDIC complete el pago. La agencia no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.