La Corporación Federal de Seguro de Depósitos acuerda pagar los costos relacionados y renuncia a la demanda bajo la Ley de Libertad de Información presentada por la “carta de suspensión” sobre criptomonedas.

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de Estados Unidos (FDIC) ha acordado pagar 188.440 dólares en costas legales y renunciar a su defensa de negar la divulgación de “cartas de suspensión” relacionadas con criptomonedas, resolviendo así una demanda bajo la Ley de Libertad de Información (FOIA) vinculada con las restricciones bancarias denominadas como la “Operación Choke Point 2.0”. La resolución del caso también obligó a la agencia reguladora a hacer públicos los documentos, los cuales muestran que, supuestamente, los bancos recibieron presiones para suspender o limitar sus actividades relacionadas con criptomonedas.

El pasado viernes, la FDIC presentó un informe de estado conjunto en el tribunal federal del Distrito de Columbia, Washington, en el que aceptó pagar la totalidad de los honorarios legales a la empresa Historial United Research Company —la cual solicitó los documentos por encargo de la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase—, y además anunció que revisará ciertas prácticas operativas bajo el marco de la FOIA.

El informe indica que la FDIC reconoció, en su carta de desestimación de la apelación, que “la decisión de negar la divulgación de los documentos se basó en la determinación de que el tipo de registros solicitados calificaba para una exención, en vez de evaluarse individualmente cada documento para determinar si correspondía la exención”.

La publicación de estos documentos se originó a partir de un informe emitido en octubre de 2023 por la Oficina del Inspector General de la FDIC, el cual confirmó la existencia de dichos archivos y criticó a la agencia por enviar cartas a varios bancos “solicitándoles suspender o no expandir operaciones planificadas o en curso relacionadas con criptomonedas”.

Antes de la conciliación, el tribunal ya había fallado en noviembre pasado que la FDIC violó la FOIA: la agencia inicialmente negó en bloque la publicación de las cartas de suspensión y “omitió información que no estaba protegida por la exención del Artículo 8 de la FOIA o que, al hacerse pública, no dañaría los intereses protegidos por dicho artículo”.

Joe Ciccolo, fundador y presidente de la consultora de compliance antilavado de criptomonedas BitAML, declaró a medios de comunicación que el fallo demuestra que la regulación de criptomonedas de la administración anterior estuvo influida tanto por análisis tradicionales de seguridad y solidez, como por “consideraciones políticas y de reputación”.

Ciccolo afirmó: “La actitud de la FDIC es realmente vergonzosa: la agencia tiene la responsabilidad legal de proteger a los consumidores y asegurar los depósitos públicos, y debería ser un ejemplo de transparencia”.

La llamada “Operación Choke Point 2.0” se refiere a las acusaciones de que la FDIC, la Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda y otros reguladores bancarios estadounidenses coordinaron acciones para limitar el acceso de empresas de criptomonedas a servicios bancarios. El nombre hace referencia a una política de la administración Obama, cuando los reguladores presionaron a los bancos para cortar lazos con vendedores de armas y prestamistas de día de pago.

En noviembre de 2023, cuando Coinbase solicitó estas cartas, la FDIC rechazó la petición alegando que “las cartas en cuestión cumplen esencialmente con los requisitos para ser eximidas de divulgación”, y luego explicó que la negativa se basaba en el tipo de documentos y no en una revisión individual de cada uno.

En junio de 2024, luego de que Historial United Research Company presentara una demanda, la jueza federal Ana Reyes ordenó a la FDIC entregar las cartas y posteriormente criticó que la agencia “no actuó de buena fe” al censurar la información, exigiendo un tratamiento más cuidadoso en ese proceso.

La FDIC finalmente entregó todos los documentos requeridos tras cuatro órdenes judiciales y seis entregas de archivos.

“Años de litigio finalmente dieron frutos”, expresó Paul Grewal, director legal de Coinbase, en la plataforma X tras el acuerdo. “Logramos revelar decenas de ‘cartas de suspensión’ sobre criptomonedas, lo cual es una prueba irrefutable de la existencia de la ‘Operación Choke Point 2.0’ y de la coordinación de los reguladores para reprimir la industria cripto”.

Según el acuerdo, la FDIC se compromete a implementar varios cambios de política, incluyendo la incorporación de cláusulas en los materiales de capacitación para que su personal aplique una “interpretación flexible” a las solicitudes bajo la FOIA, y a dejar en claro que no existe una política uniforme que exima de divulgación, bajo la exención del Artículo 8, a todos los documentos regulatorios bancarios.

Ciccolo opina que la regulación financiera debe regirse por “principios de transparencia, enfoque basado en riesgos y estándares regulatorios claros”, y no por la imposición informal de presión a través de “cartas de suspensión” ambiguas. Además, advirtió que las acciones encubiertas de los reguladores pueden dañar la confianza del mercado en el sistema regulatorio.

Tras completarse el pago por parte de la FDIC, las partes presentarán la solicitud formal de retiro de la demanda. Hasta el momento, la agencia no ha respondido a las solicitudes de comentarios de los medios de comunicación.

Editor responsable: Li Zhaofu