Tenedores de notas de Tricolor presentan demanda contra JPMorgan, Barclays y Fifth Third

Inversores demandan a grandes bancos por presunto rol en el fraude de Tricolor

Un grupo de firmas de inversión que poseen más de 230 millones de dólares en notas de Tricolor Holdings ha presentado una demanda contra JPMorgan Chase & Co., Barclays Plc y Fifth Third Bancorp. La demanda, presentada en Nueva York, acusa a estos bancos de facilitar actividades fraudulentas en Tricolor, un concesionario y prestamista de autos usados que posteriormente se declaró en bancarrota.

Los demandantes, entre los que se incluyen One William Street Capital Management y Janus Henderson Group Plc, alegan que los bancos pasaron por alto señales claras de irregularidades en Tricolor. Según la denuncia, los bancos continuaron obteniendo beneficios por suscribir las notas titulizadas de Tricolor, a pesar de hallazgos “alarmantes” en auditorías de 2022 y 2024 que indicaban graves irregularidades.

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Tricolor inició un proceso de bancarrota en septiembre. Posteriormente, el fundador y ex CEO Daniel Chu, junto a otras personas, enfrentó cargos por presuntamente engañar tanto a bancos como a inversores, ya sea pignorando dos veces o exagerando el valor de garantías crediticias que prácticamente carecían de valor. Chu ha negado los cargos.

La demanda sostiene que los bancos ignoraron pruebas sustanciales de fraude, incluyendo informes de auditoría que revelaron grandes discrepancias. Entre ellas, pagos mal aplicados, recuperaciones falsas de embargos que nunca ocurrieron e informes inexactos sobre préstamos en mora.

Representantes de JPMorgan, Barclays y Fifth Third han rehusado hacer comentarios sobre el litigio.

Tras la bancarrota de Tricolor, los tres bancos reconocieron que podrían enfrentar colectivamente pérdidas de cientos de millones de dólares. “No es nuestro mejor momento”, comentó el CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, en una conferencia de prensa en octubre pasado.

Según los inversores, los bancos no solo no actuaron ante las advertencias de las auditorías, sino que también ocultaron o tergiversaron información crítica en los documentos proporcionados a potenciales inversores. Los demandantes argumentan que este comportamiento permitió que el esquema fraudulento de Tricolor continuara.

El caso se titula One William Street Capital Master Fund Ltd. et al v. JPMorgan Chase Bank, National Association et al, 26-cv-01622, en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York.

Reporte adicional

Contribución en la cobertura por Hannah Levitt, Yizhu Wang, Robert Burnson y Scott Carpenter.

(Barclays también rehusó hacer comentarios.)

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