TOAD.Network : Un écosystème de minage de liquidité décentralisé conçu pour prévenir le retrait de fonds

Qu'est-ce que TOAD.Network

Les amis, imaginez que lorsque nous déposons de l'argent, effectuons des virements ou investissons dans des produits financiers, tout cela est géré par une banque centrale. Mais dans le monde de la blockchain, nous souhaitons que ces activités financières se déroulent dans un système sans institution centrale, où tout le monde participe et supervise : c'est la « finance décentralisée » (Decentralized Finance, ou DeFi).

TOAD.Network est un « boîte à outils » et une « communauté » dédiée à résoudre certains problèmes courants du monde DeFi. C'est comme un couteau suisse multifonction, intégrant divers outils pour rendre la DeFi plus sûre et plus pratique. Il vise principalement à résoudre deux grands problèmes : premièrement, la difficulté de connecter différents types d'actifs numériques (liquidité) de manière fluide sur les marchés décentralisés ; deuxièmement, la prévention du retrait soudain des fonds par les équipes de projet, ce qui cause des pertes aux utilisateurs, phénomène appelé « Rug-Pulling ».

Les produits phares de TOAD.Network incluent :

• DPLP (Protocole de Liquidité Perpétuelle Décentralisée) : un mécanisme unique « anti-rug-pull » qui encourage la fourniture de liquidité.
• PADSwap.Exchange : un échange décentralisé (DEX) et un market maker automatisé (AMM) multi-chaînes, comme un marché d'échange de cryptomonnaies reliant différentes blockchains (par exemple Binance Smart Chain BSC, Moonriver et Moonbeam).
• The Vault (Le Coffre) : un système conçu pour soutenir le prix du jeton natif PAD de PADSwap, avec pour objectif de faire monter continuellement son plancher de prix.
• Farms (Fermes) : offre des opportunités uniques de yield farming, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses en fournissant des actifs.
• LaunchPAD (Plateforme de lancement) : une plateforme aidant les nouveaux projets à émettre leurs jetons.
• TOAD Academy (Académie TOAD) : un centre d'apprentissage d'outils GameFi (finance ludifiée).

En résumé, TOAD.Network est comme un « centre communautaire » qui s'efforce de rendre le monde DeFi plus stable et plus équitable, en fournissant divers outils et services pour permettre à chacun de participer à la finance décentralisée en toute confiance.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision de TOAD.Network est de générer un effet de réseau plus large et plus influent dans le domaine DeFi, plutôt que de se limiter à une solution unique. Il s'efforce de combiner intelligemment de nombreux marchés et outils décentralisés.

Sa proposition de valeur centrale réside dans la résolution des points douloureux de la DeFi, en particulier la connexion de la liquidité et le problème du « rug-pull ». Il est conçu comme un système « anti-rug-pull », où la gestion décentralisée de la liquidité empêche les équipes de projet de retirer facilement les fonds. Imaginez qu'un pool de fonds soit géré collectivement par les membres de la communauté, et non contrôlé uniquement par l'équipe du projet : il devient alors très difficile pour celle-ci de s'enfuir avec les fonds.

TOAD.Network met également en avant son caractère communautaire, ce qui signifie que les détenteurs du jeton TOAD peuvent participer à la gouvernance de la plateforme et décider ensemble de la direction du projet. C'est comme une ville autonome où tous les habitants votent sur les affaires de la communauté.

Caractéristiques techniques

TOAD.Network présente des conceptions techniques uniques visant à améliorer la sécurité, la stabilité et l'expérience utilisateur de la DeFi :

Protocole de Liquidité Perpétuelle Décentralisée (DPLP)

C'est le mécanisme central « anti-rug-pull » de TOAD.Network. Dans de nombreux projets DeFi, l'équipe fournit une partie de la liquidité et promet de la verrouiller pendant un certain temps. L'innovation du DPLP est de reverser les jetons de liquidité (LP tokens) fournis par l'équipe directement à la communauté, qui peut alors « cultiver » ces jetons LP. Ainsi, l'équipe ne contrôle plus cette liquidité, ce qui réduit considérablement le risque de « rug-pull ». Imaginez qu'un barrage soit géré non pas par une seule personne, mais par tous les villageois qui utilisent l'eau : personne ne peut fermer le barrage tout seul.

Échange décentralisé multi-chaînes (PADSwap)

PADSwap est un DEX fonctionnant sur plusieurs réseaux blockchain (comme Binance Smart Chain BSC, Moonriver et Moonbeam). Cela permet aux utilisateurs d'échanger des actifs entre différentes blockchains, augmentant la flexibilité et la commodité, comme un hub de transport reliant différentes villes.

The Vault (Le Coffre)

Ce système vise à fournir un plancher de prix en hausse continue pour le jeton natif PAD de PADSwap. Il soutient le PAD en stockant des actifs, comme une fondation qui garantit que la valeur de l'actif principal ne tombe pas facilement sous un certain seuil.

Mécanisme de yield farming

Les fermes de TOAD.Network offrent des opportunités uniques de yield farming. Son contrat intelligent de farming LP permet aux utilisateurs de staker leurs jetons LP pour gagner encore plus de jetons LP. Pour garantir que le pool de récompenses ne s'épuise jamais, une commission de 10 % est prélevée à chaque dépôt ou retrait de jetons LP, et cette somme est réinjectée dans le pool de récompenses. C'est comme un écosystème auto-régénérant, qui maintient sa vitalité grâce à ses propres mécanismes internes.

Tokenomics

Le cœur de TOAD.Network est son jeton natif TOAD, qui joue un rôle clé dans tout l'écosystème.

Informations de base sur le jeton

• Symbole du jeton : TOAD
• Blockchain d'émission : Principalement sur Binance Smart Chain (BNB Smart Chain, standard BEP20), mais aussi lié à Moonriver et Moonbeam.
• Quantité totale : L'offre totale de jetons TOAD est de 195 000. (Attention, certains documents anciens mentionnent 200 000, mais les données les plus récentes indiquent 195 000.)
• Circulation : Selon les données rapportées par l'équipe, le nombre de jetons TOAD actuellement en circulation est de 0. (À noter : cela peut signifier une forte concentration des jetons ou qu'ils ne sont pas encore entièrement distribués sur le marché ; il est conseillé d'étudier en profondeur avant de participer.)

Utilisation du jeton

Le jeton TOAD n'est pas seulement un actif numérique, il a plusieurs fonctions dans l'écosystème TOAD.Network :

• Droit de gouvernance : Les détenteurs de TOAD ont le droit de participer à la gouvernance décentralisée du projet et de voter sur les décisions importantes. C'est comme détenir des actions d'une entreprise et participer à ses grandes décisions.
• Récompenses de yield farming : Les utilisateurs peuvent gagner des jetons TOAD en fournissant de la liquidité ou en stakant des actifs dans les « fermes » de TOAD.Network.
• Dividendes du « compte d'épargne » : Le projet prévoit de lancer une fonction de « compte d'épargne » où les utilisateurs peuvent staker d'autres jetons majeurs (BNB, ETH, BUSD, BTCB) et recevoir des dividendes sur ces jetons ainsi que sur le jeton TOAD.
• Capture de valeur : Dans le « compte d'épargne » mentionné ci-dessus, 1 % de chaque dépôt est utilisé pour acheter des jetons TOAD, créant ainsi une demande d'achat continue pour le jeton TOAD.

Inflation / Burn

L'offre totale de jetons TOAD est fixe, mais le mécanisme de farming inclut une commission de 10 % sur le staking/déstaking, qui est réinjectée dans le pool de récompenses, ce qui aide à maintenir la durabilité des récompenses sans émettre de nouveaux jetons.

Équipe, gouvernance et financement

Équipe

TOAD.Network a été initialement lancé comme un projet communautaire. Les premiers documents mentionnent un développeur principal nommé « Toad Guy », également appelé « Snake », qui est aussi le principal développeur du projet HOGE. Cela indique que le projet est issu d'une communauté et d'une équipe expérimentées.

Gouvernance

TOAD.Network vise une gouvernance décentralisée, ce qui signifie que les détenteurs de TOAD peuvent participer aux décisions du projet. La feuille de route de 2021 mentionne également le lancement du « ToadDAO », une organisation autonome décentralisée (DAO) permettant aux détenteurs de jetons de gérer le projet par le vote.

Financement

À ce jour, les informations publiques ne détaillent pas les sources de financement, la taille du coffre ou la durée de fonctionnement (runway) de TOAD.Network. Pour un projet décentralisé, le soutien continu de la communauté et le développement sain de l'écosystème sont des garanties financières essentielles.

Feuille de route

TOAD.Network a publié dès ses débuts des plans de développement importants. Voici ses principaux jalons historiques et quelques plans futurs :

Jalons historiques (principalement en 2021)

• Mi-février 2021 : Lancement du site web du projet, développement des contrats de jeton, prévente et farming.
• Fin février 2021 : Ouverture de la prévente, expansion de la communauté.
• 1er mars 2021 : Ouverture des pools de farming, y compris le farming de jetons LP.
• Mi-mars 2021 : Organisation d'activités de promotion, expansion de la base d'utilisateurs.
• Mai 2021 : Lancement de PADSwap et de toutes ses fonctionnalités.
• Fin juin 2021 : Première cotation sur une plateforme d'échange centralisée (CEX) et lancement d'un tracker de portefeuille.
• Septembre 2021 : Lancement de ToadDAO et de l'indice DeFi.

Plans futurs

Bien que le calendrier précis soit peu mentionné dans les documents actuels, selon sa documentation GitHub, le projet prévoit encore de nouvelles fonctionnalités :

• Farm Factory : À venir, pourrait offrir une création et gestion de fermes plus flexible.
• Perpetual Auctions : À venir, pourrait servir à l'émission de jetons ou à la négociation d'actifs.
• TOAD NFT : À venir, pourrait intégrer des jetons non fongibles (NFT).

Ces fonctionnalités « à venir » montrent que le projet continue d'innover, mais il faudra suivre les annonces officielles pour connaître les dates de lancement.

Rappels sur les risques courants

Investir dans tout projet blockchain comporte des risques, et TOAD.Network n'y fait pas exception. Avant de participer, veuillez prendre connaissance des risques suivants :

Risques techniques et de sécurité

• Failles des contrats intelligents : Bien que le projet revendique un mécanisme « anti-rug-pull », tous les contrats intelligents peuvent comporter des failles non détectées, qui, si exploitées, peuvent entraîner des pertes d'actifs.
• Complexité des opérations multi-chaînes : Le projet fonctionne sur plusieurs blockchains, et les ponts inter-chaînes ou l'intégration multi-chaînes peuvent introduire des risques techniques et de sécurité supplémentaires.
• Audit du code : L'absence d'audit public et indépendant du code augmente les risques potentiels.

Risques économiques

• Volatilité du marché : Le marché des cryptomonnaies est très volatil, et le prix du jeton TOAD peut fluctuer fortement en fonction du sentiment du marché, de l'économie globale, de la concurrence, etc.
• Risque de liquidité : Bien que le DPLP vise à empêcher le retrait de liquidité par l'équipe, si la demande pour le jeton TOAD est insuffisante, la liquidité globale peut rester faible, rendant les transactions difficiles ou causant du slippage.
• Anomalie de la circulation : Le projet rapporte une circulation de 0, ce qui peut signifier une forte concentration des jetons sur quelques adresses, un risque de manipulation, ou une liquidité réelle très faible.
• Risques du yield farming : Les rendements du farming ne sont pas garantis et peuvent être affectés par la perte impermanente et les fluctuations du marché.

Risques de conformité et d'exploitation

• Incertaines réglementaires : La réglementation mondiale des cryptomonnaies évolue constamment, et tout changement pourrait affecter l'exploitation du projet et la valeur du jeton.
• Développement et maintenance du projet : Le succès à long terme dépend du développement continu de l'équipe, de l'engagement de la communauté et de la santé de l'écosystème. Si le développement s'arrête ou si la communauté se désengage, le projet peut être en difficulté.
• Transparence de l'information : Le manque de transparence sur l'équipe, l'utilisation des fonds, etc., peut accroître l'incertitude pour les investisseurs.

À retenir : Les risques ci-dessus ne sont pas exhaustifs. Avant toute décision, effectuez vos propres recherches approfondies (DYOR).

Liste de vérification

Pour vous aider à mieux comprendre et vérifier le projet TOAD.Network, voici quelques liens et informations utiles :

• Adresse du contrat sur l'explorateur : L'adresse du contrat du jeton TOAD sur Binance Smart Chain (BSC) est
  0x463e737d8f740395abf44f7aac2d9531d8d539e9
  . Vous pouvez consulter les détenteurs et l'historique des transactions sur BscScan ou autres explorateurs.
• Site officiel : https://toad.network/
• Activité sur GitHub : Consultez le dépôt GitHub
  ToadNetwork/Docs
  pour suivre les mises à jour de la documentation, qui reflètent aussi l'activité du projet.
• Médias sociaux : Suivez leur Twitter officiel ou autres réseaux pour les dernières nouvelles et discussions communautaires.

Résumé du projet

TOAD.Network est un projet avec une vision unique dans la finance décentralisée (DeFi), visant à résoudre les problèmes courants de connexion de liquidité et de « rug-pull » grâce à une série de produits et mécanismes innovants. Son point fort est le DPLP (Protocole de Liquidité Perpétuelle Décentralisée) avec son design « anti-rug-pull », ainsi que le DEX multi-chaînes PADSwap, offrant aux utilisateurs une participation DeFi plus sûre et flexible.

Le projet met l'accent sur la gouvernance communautaire et décentralisée, permettant aux détenteurs de TOAD de participer aux décisions et de faire évoluer l'écosystème. Bien que la feuille de route de 2021 ait été détaillée et que plusieurs jalons aient été atteints, les plans et progrès futurs restent à surveiller.

Cependant, il est important de noter que la circulation déclarée du jeton TOAD est de 0, ce qui est inhabituel dans les projets crypto et peut indiquer une forte concentration ou une liquidité très faible, nécessitant une vigilance accrue des investisseurs. De plus, les risques liés aux contrats intelligents, à la volatilité du marché et à l'incertitude réglementaire doivent être pris en compte avant de participer.

En somme, TOAD.Network propose une solution DeFi intéressante, notamment pour la prévention du « rug-pull ». Mais comme tout projet crypto, il comporte des risques. Avant de vous engager, effectuez des recherches approfondies et évaluez votre tolérance au risque. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement ; faites vos propres recherches (DYOR).