
Dari Konservatif hingga Agresif: 3 Portofolio Earn untuk Mengoptimalkan Dana Menganggur
1. Latar Belakang dan Dasar Pertimbangan Investasi
Yield di pasar obligasi global saat ini sedang mengalami peningkatan signifikan. Yield obligasi Treasury AS bertenor 10 tahun dan 30 tahun masing-masing mendekati 4,7% dan 5,3%—hampir mencapai level tertinggi dalam 20 tahun terakhir. Sementara itu, pasar kripto sedang berkonsolidasi setelah mengalami koreksi, dengan Bitcoin diperdagangkan dalam rentang US$60.000–US$70.000, sementara selera risiko secara keseluruhan dibatasi oleh tingginya suku bunga. Di tengah pasar yang volatil ini, pengguna mencari portofolio investasi yang lebih seimbang.
Dalam kerangka strategi UEX yang lebih luas, Bitget menghadirkan lebih banyak jenis aset sekaligus mengembangkan pilihan portofolio yang lebih beragam. Dasar pertimbangan investasi di balik Bitget Earn adalah menjadikan kupon obligasi yang lebih tinggi tersebut sebagai tolok ukur dengan menyediakan alokasi inti yang stabil melalui Simple Earn dan Cash Plus, sembari memanfaatkan ETF, peningkatan leverage, FCN, dan Investasi Ganda untuk memanfaatkan peluang struktural di pasar kripto sehingga tercipta keseimbangan antara imbal hasil dan risiko.
2. Matriks Produk Inti Earn
| Profil risiko |
Kategori produk |
Produk unggulan |
Perkiraan APR |
Manfaat utama |
| 🛡️ Konservatif |
Simple Earn |
USDGO Fleksibel |
6% – 8% |
Stablecoin yang patuh regulasi dan berstandar institusi dengan APY tinggi eksklusif untuk VIP |
| 🛡️ Konservatif |
Cash Plus |
Cash Plus |
4% |
Yield majemuk 4%, deposit dan penarikan fleksibel, serta penebusan 1:1 |
| ⚖️ Seimbang |
Elite On-chain |
BGBTC / BGSOL |
2% – 8% |
Yield staking dasar ditambah hadiah airdrop dan ekosistem |
| ⚖️ Seimbang |
ETF |
rSPY / rQQQ |
13% – 15% |
Eksposur ke pasar saham AS dengan akses mudah untuk berinvestasi pada perusahaan global terkemuka |
| 📈 Agresif |
Peningkatan leverage |
Strategi looping USDGO |
10% – 30% |
Tingkatkan potensi imbal hasil dengan leverage, disertai diskon bunga pinjaman sebesar 30% untuk USDGO yang disimpan di akun trading terpadu |
| 📈 Agresif |
FCN |
FCN saham AS populer |
15% – 60% |
Beli saham AS pada harga targetmu sambil memperoleh pendapatan kupon tinggi selama menunggu |
| 📈 Agresif |
Investasi Ganda |
Investasi Ganda Saham |
20% – 160% |
APR tinggi melalui strategi beli rendah dan jual tinggi sehingga pengguna dapat memperoleh imbal hasil terlepas dari hasil penyelesaiannya |
3. Rekomendasi Portofolio Earn
3.1. Konservatif:
-
Profil target pengguna: Pengguna dengan selera risiko rendah yang bersedia menerima volatilitas moderat demi potensi imbal hasil yang lebih tinggi.
-
Masalah pengguna: APR rendah pada produk Simple Earn USDT/USDC dan adanya keinginan untuk mendapatkan imbal hasil lebih tinggi yang relatif stabil.
-
Portofolio yang direkomendasikan: Portofolio saham AS yang stabil
-
Keunggulan portofolio: 80% untuk yield stabil dan 20% untuk potensi kenaikan pasar saham AS jangka panjang—fondasi yang kokoh dengan ruang untuk bertumbuh.
- Alokasi: 80% pada aset stabil + 20% pada indeks saham AS. USDGO dan Cash Plus menyediakan likuiditas serta imbal hasil yang stabil, sedangkan porsi alokasi yang lebih kecil pada rSPY/rQQQ memberikan eksposur terhadap pertumbuhan pasar saham AS jangka panjang tanpa mengharuskan pengguna untuk menentukan waktu masuk pasar secara aktif.
-
-
Referensi perkiraan imbal hasil:
| Produk |
Alokasi |
Perkiraan APR |
Keunggulan utama |
| USDGO Fleksibel |
50% |
6% – 8% |
Kepatuhan berstandar institusi dengan yield tinggi eksklusif untuk VIP |
| Cash Plus |
30% |
4% |
Imbal hasil stabil berstandar Treasury dengan deposit dan penarikan fleksibel |
| rETF (rSPY/rQQQ) |
20% |
13% – 15% |
Eksposur terdiversifikasi terhadap indeks saham utama AS |
| APR keseluruhan |
100% |
Sekitar 6,8% – 8,2% |
Stabilitas dengan potensi kenaikan tambahan |
-
Pengungkapan risiko: Yield USDGO dan Cash Plus dapat berfluktuasi mengikuti suku bunga pasar dan tidak bersifat tetap. rETF adalah produk on-chain yang melacak indeks saham AS, dan harganya berfluktuasi mengikuti pasar saham AS.
3.2. Seimbang:
-
Profil target pengguna: Pengguna VIP yang memiliki sejumlah pengalaman investasi, memahami dasar-dasar produk terstruktur, serta menginginkan eksposur terhadap pertumbuhan ekosistem Web3 dan peluang pasar saham AS.
-
Masalah pengguna: Ragu dalam menyeimbangkan risiko dan imbal hasil, tetapi tidak ingin melewatkan peluang airdrop atau potensi keuntungan dari bull market.
-
Portofolio yang direkomendasikan: Kripto + saham AS
-
Keunggulan portofolio: Raih hadiah ekosistem sekaligus memperoleh eksposur terhadap pertumbuhan saham AS, dengan beragam sumber potensi imbal hasil bahkan saat pasar sedang sideways.
-
Alokasi: 50% saham AS + 30% kripto + 20% cadangan fleksibel. Gunakan BGBTC untuk meraih hadiah airdrop; gunakan FCN untuk membangun posisi saham AS pada harga yang lebih rendah sembari memperoleh pendapatan kupon di pasar sideways; dan pertahankan kepemilikan Cash Plus sebagai cadangan fleksibel untuk menghadapi volatilitas pasar.
-
Referensi perkiraan imbal hasil:
| Produk |
Alokasi |
Perkiraan APR |
Keunggulan utama |
| FCN |
30% |
15% – 60% |
Penawaran pertama di pasar—beli saat harga turun dan peroleh pendapatan kupon dengan menargetkan saham AS populer |
| rETF (rSPY/rQQQ) |
20% |
13% – 15% |
Likuiditas pasar saham AS dengan eksposur terhadap beta pasar jangka panjang |
| BGBTC / BGSOL |
30% |
2% – 8% |
Raih yield staking serta hadiah ekosistem platform |
| Cash Plus |
20% |
Sekitar 4% |
Imbal hasil stabil berstandar Treasury dengan deposit dan penarikan fleksibel |
| APR keseluruhan |
100% |
Sekitar 8,5% – 24,2% |
Pertumbuhan seimbang di seluruh aset kripto dan saham AS |
-
Pengungkapan risiko: FCN adalah produk terstruktur tanpa perlindungan pokok. Jika aset dasar mencapai harga strike saat jatuh tempo, pokok akan dikonversi menjadi saham terkait pada harga yang telah ditentukan, dan nilai posisi yang dihasilkan mungkin lebih rendah daripada pokok awal. BGBTC/BGSOL dapat mengalami volatilitas harga yang signifikan serta memiliki risiko smart contract dan depegging. rETF adalah produk on-chain yang melacak indeks saham AS, dan harganya berfluktuasi mengikuti pasar saham AS. Yield Cash Plus dapat berfluktuasi mengikuti suku bunga pasar dan tidak bersifat tetap.
3.3. Agresif:
-
Profil target pengguna: Investor dengan kekayaan bersih tinggi (high-net-worth) yang toleran terhadap risiko dan sangat memahami produk terstruktur serta leverage.
-
Masalah pengguna: Efisiensi modal yang rendah pada dana menganggur dan adanya keinginan untuk menghasilkan potensi imbal hasil yang lebih tinggi dari produk terstruktur di pasar sideways.
-
Portofolio yang direkomendasikan: Produk terstruktur dengan yield tinggi
-
Keunggulan portofolio: Ubah volatilitas pasar menjadi yield dengan produk terstruktur, yang memadukan perolehan yield dengan pengambilan posisi pasar secara strategis.
-
Alokasi: 70% produk terstruktur dengan yield tinggi + 20% strategi dengan leverage + 10% cadangan fleksibel. FCN dan Investasi Ganda Saham menghasilkan yield tinggi, sedangkan strategi looping USDGO menggunakan leverage untuk meningkatkan imbal hasil. Cash Plus berfungsi sebagai cadangan fleksibel yang dapat ditransfer saat diperlukan sehingga membantu memaksimalkan efisiensi modal secara keseluruhan.
-
Referensi perkiraan imbal hasil:
| Produk |
Alokasi |
Perkiraan APR |
Keunggulan utama |
| Investasi Ganda Saham |
40% |
20% – 100% |
Pilihan saham populer yang lebih beragam dengan penetapan harga dan kuota eksklusif untuk VIP |
| FCN |
30% |
15% – 60% |
Penawaran pertama di pasar—beli saat harga turun dan peroleh pendapatan kupon dengan menargetkan saham AS populer |
| Strategi looping USDGO |
20% |
10% – 30% |
Gunakan leverage untuk meningkatkan imbal hasil dari kepemilikan USDGO yang menganggur |
| Cash Plus |
10% |
Sekitar 4% |
Imbal hasil stabil berstandar Treasury dengan deposit dan penarikan fleksibel |
| APR keseluruhan |
100% |
Sekitar 15% – 60% (atau lebih besar) |
Volatilitas tinggi, imbal hasil tinggi |
-
Pengungkapan risiko: Investasi Ganda Saham dan FCN adalah produk terstruktur tanpa perlindungan pokok. Bergantung pada harga aset dasar dan kondisi penyelesaian saat jatuh tempo, pokok dapat dikonversi menjadi saham terkait pada harga yang telah ditentukan, dan nilai posisi yang dihasilkan mungkin lebih rendah daripada pokok awal. Strategi looping USDGO melibatkan leverage, dan pergerakan pasar yang tajam dapat mengakibatkan likuidasi jika margin menjadi tidak mencukupi sehingga berpotensi menimbulkan kerugian yang lebih besar dari perkiraan. Yield Cash Plus dapat berfluktuasi mengikuti suku bunga pasar dan tidak bersifat tetap.
- 1. Latar Belakang dan Dasar Pertimbangan Investasi
- 2. Matriks Produk Inti Earn
- 3. Rekomendasi Portofolio Earn


