Penyelenggara skema piramida keuangan asal Rusia kini sering berpura-pura sebagai broker yang menawarkan korban untuk mendapatkan uang dari investasi pada aset kripto dan aset tradisional.
Sberbank, lembaga perbankan terbesar di Rusia, telah memperingatkan tentang tren baru ini dan memperkirakan bahwa setiap skema yang dilaporkan menyebabkan kerugian rata-rata hingga satu miliar rubel Rusia bagi warga yang tidak menaruh curiga.
Penipu menyamar sebagai broker untuk menawarkan peluang investasi kripto
Operator skema piramida keuangan di Rusia memperbarui taktik mereka dan semakin sering menyamar sebagai broker yang menyediakan layanan investasi untuk cryptocurrency dan sekuritas.
Hal ini disampaikan oleh Stanislav Kuznetsov, wakil ketua dewan direksi Sberbank, bank terbesar di Rusia berdasarkan aset.
Kerugian yang disebabkan oleh aktivitas setiap skema semacam itu mencapai 1 miliar rubel (hampir $12,7 juta), ungkap eksekutif tersebut dalam sebuah wawancara dengan kantor berita RIA Novosti.
“Untuk kelompok yang beroperasi seperti piramida keuangan, mereka telah mengubah taktik. Sebelumnya, mereka membujuk orang untuk mengambil pinjaman, menawarkan imbalan sebagai gantinya dan menjanjikan pengembalian,” jelas Kuznetsov, menambahkan:
“Sekarang mereka menyamar sebagai pseudo-broker, menawarkan partisipasi yang katanya menguntungkan dalam perdagangan cryptocurrency atau sekuritas. Kami telah menghitung bahwa rata-rata, satu piramida seperti ini menipu warga Rusia hingga satu miliar rubel.”
Selama setahun terakhir, layanan keamanan Sber berhasil mengidentifikasi 38 struktur semacam ini dan menggagalkan aktivitas mereka, bekerja sama dengan lembaga penegak hukum Rusia.
Eksekutif tingkat tinggi tersebut mengungkapkan bahwa bank mengandalkan teknologi canggih dalam memerangi kejahatan, termasuk model kecerdasan buatan (AI) dan algoritma kompleks yang menurutnya secara fundamental mengubah pendekatan terhadap investigasi semacam ini.
“Solusi kami memungkinkan kami untuk mengantisipasi ancaman dan dengan cepat menyelesaikan kejahatan. Misalnya, kami menggunakan algoritma yang menganalisis volume data yang sangat besar, yang mampu mengidentifikasi hubungan antara tersangka dan menetapkan peran mereka dalam skema kriminal,” jelas Kuznetsov.
Kripto menjadi tema favorit penipu Rusia menjelang legalisasi
Rusia memiliki sejarah panjang dalam memerangi skema piramida keuangan – mulai dari salah satu skema Ponzi terbesar sepanjang masa, MMM di tahun 1990-an, hingga Finiko yang berfokus pada kripto baru-baru ini.
Pada bulan Agustus, Bank Sentral Rusia (CBR) mengumumkan telah menemukan lebih dari 4.000 entitas yang menunjukkan tanda-tanda aktivitas ilegal di pasar keuangan selama paruh pertama 2025.
Seperempat dari total tersebut, lebih dari 1.000, menawarkan keuntungan “cepat dan dijamin” dari investasi pada cryptocurrency dan aset digital lainnya, sorot otoritas moneter tersebut.
Pada bulan November, Kementerian Dalam Negeri di Moskow (MVD) mengakui bahwa kripto menjadi salah satu umpan paling populer yang digunakan oleh penipu Rusia tahun lalu, seperti dilaporkan oleh Cryptopolitan.
Kemudian, di awal Desember, perwakilan Civic Chamber Federasi Rusia menyatakan bahwa dua pertiga dari dana yang diperoleh dari warga yang tertipu akhirnya dicuci melalui konversi ke cryptocurrency.
Namun, kripto bukan satu-satunya tema yang dimanfaatkan oleh penipu. Jauh sebelum peluncuran skala penuhnya yang dijadwalkan dimulai pada musim gugur 2026, mereka sudah menggunakan rubel digital dalam berbagai skema, menurut artikel harian Izvestia yang terbit September lalu.
Sementara itu, minat masyarakat Rusia terhadap cryptocurrency terus meningkat selama setahun terakhir, di mana regulator keuangan di Moskow mulai melunakkan sikap mereka terhadap aset digital terdesentralisasi.
Lembaga pemerintah kini sedang mempersiapkan regulasi menyeluruh terhadap aktivitas dan transaksi kripto, termasuk investasi dan perdagangan, pada paruh pertama tahun ini.
Menjelang akhir bulan lalu, Bank of Russia menerbitkan kutipan dari konsep regulasi barunya yang membayangkan pengakuan Bitcoin dan aset sejenis sebagai “aset mata uang.”
Pada awal minggu ini, kepala Komite Pasar Keuangan parlemen yang penting, Anatoly Aksakov, mengumumkan bahwa anggota parlemen Rusia telah menyusun rancangan undang-undang untuk mengatur pasar secara tepat dan memperluas akses investor legal.
Jika Anda membaca ini, Anda sudah selangkah lebih maju. Tetaplah di sana bersama newsletter kami.
