Chainlink, Swift i UBS z powodzeniem przeprowadzają pilotaż tokenizowanego rozwiązania funduszu, aby zrewolucjonizować branżę o wartości 100 trillionów dolarów

Chainlink opracował nowy system we współpracy ze Swift i UBS, który umożliwia bankom oraz zarządzającym aktywami przetwarzanie subskrypcji i umorzeń tokenizowanych funduszy za pośrednictwem tej samej infrastruktury komunikacyjnej, z której już korzystają.

Według ogłoszenia z 30 września, to rozwiązanie może przyspieszyć adopcję aktywów cyfrowych w globalnym przemyśle funduszy o wartości 100 trillions dolarów, eliminując kluczową barierę techniczną.

Pilot z UBS Tokenize

Inicjatywa opiera się na wcześniejszej współpracy Chainlink, Swift i UBS w ramach Project Guardian Monetary Authority of Singapore w 2024 roku, gdzie testowano rozliczanie tokenizowanych aktywów przy użyciu środków poza łańcuchem (off-chain cash).

W najnowszym pilotażu, UBS Tokenize, jednostka tokenizacyjna banku, skutecznie przetworzyła żądania subskrypcji i umorzenia funduszy.

Wiadomości wysyłane w formacie ISO 20022 Swift były kierowane przez Chainlink Runtime Environment (CRE), który następnie uruchamiał działania smart kontraktów onchain, wykorzystując standard Chainlink Digital Transfer Agent.

Dzięki wykorzystaniu istniejącej infrastruktury Swift, instytucje nie muszą przebudowywać swoich systemów identyfikacji ani przechowywania aktywów, aby współdziałać z sieciami blockchain.

Model „plug-and-play” pozwala instytucjom eksperymentować z tokenizowanymi funduszami bez kosztów i złożoności związanych z budową całkowicie nowych systemów.

Implikacje dla branży funduszy

Możliwość zarządzania tokenizowanymi procesami bezpośrednio z poziomu istniejącej infrastruktury może być przełomowa dla globalnego sektora zarządzania aktywami, który jest pod presją modernizacji operacji i redukcji kosztów.

Zgodnie z informacjami Chainlink, użycie Swift do wywoływania zdarzeń onchain zmniejsza pracę związaną z uzgadnianiem, zwiększa automatyzację zgodności oraz podnosi przejrzystość.

Współzałożyciel Chainlink, Sergey Nazarov, powiedział, że ta współpraca pokazuje, jak smart kontrakty i nowe standardy techniczne mogą zwiększyć efektywność cyklu życia aktywów.

Jednocześnie UBS demonstruje, jak banki mogą wykorzystywać tokenizację do ulepszania istniejących produktów i eksplorowania nowych modeli dystrybucji.

Tokenizacja funduszy stała się przedmiotem zainteresowania instytucji finansowych i regulatorów, ponieważ firmy poszukują sposobów na zwiększenie szybkości rozliczeń, ograniczenie ryzyka operacyjnego i odblokowanie nowych form elastyczności rynkowej.

Postępy takie jak integracja Chainlink-Swift mogą pomóc przenieść tokenizację z pojedynczych pilotaży do szerszej adopcji na globalnych rynkach kapitałowych.

Artykuł Chainlink, Swift and UBS succesfully pilot tokenized fund solution to revolutionize $100 trillion industry pojawił się najpierw na CryptoSlate.