Hiszpania oskarża X o nielegalną promocję kryptowalut

W Europie, która marzyła o fali CBDC, to ostatecznie ekosystem kryptowalut narzucił swoje zasady. Napędzany decentralizacją i efektem sieciowym, wyprzedził projekty instytucjonalne. W obliczu tej luki państwa zaostrzają przepisy. A jeśli chodzi o regulacje, Hiszpania nie robi nic na pół gwizdka. Najnowszy, kto przekonał się o tym na własnej skórze? Sieć społecznościowa X, która dopuściła do emisji oszukańczych reklam kryptowalutowych.

X i kryptowaluty: nieprzefiltrowana reklama, wysoka grzywna

Podczas gdy BBVA właśnie uzyskał zielone światło na oferowanie handlu Bitcoin i Ether w Hiszpanii, regulator CNMV zaostrza przepisy: nałożył grzywnę w wysokości 5 milionów euro na X (dawniej Twitter). Powód: rozpowszechnianie reklam promujących Quantum AI, firmę nieuprawnioną do oferowania usług inwestycyjnych. Naruszenie to zostało zakwalifikowane jako „bardzo poważne i ciągłe”, według Dziennika Urzędowego Państwa.

Śledztwo, które rozpoczęło się już w listopadzie 2023 roku, wykazało, że X nie sprawdził, czy Quantum AI znajduje się na czarnej liście ustanowionej przez CNMV lub przez zagranicznych regulatorów. Tymczasem od marca 2023 roku hiszpańskie prawo wymaga od wszystkich platform weryfikacji legalności swoich reklamodawców finansowych przed emisją reklam.

Rodrigo Buenaventura, były prezes CNMV, przypomniał, że platformy takie jak X są prawnie zobowiązane do sprawdzania, czy reklamodawcy znajdują się na czarnej liście podmiotów oznaczonych przez regulatora. Muszą również upewnić się, że reklamodawcy posiadają niezbędne licencje do oferowania usług finansowych.

Sprawa X-Quantum AI pokazuje, jak niektóre sieci społecznościowe, przez zaniedbanie lub brak moderacji, mogą wzmacniać zasięg toksycznych obietnic finansowych.

Musk, X i wyzwania moderacji w erze kryptowalut

Przemianowana na X po zakupie przez Elona Muska, sieć społecznościowa obrała strategiczny kierunek, łącząc sztuczną inteligencję z ambicją przebudowy mediów. W marcu 2025 roku połączyła się z xAI, wyceniając całość na 33 miliardy dolarów, nie licząc zadłużenia.

Jednocześnie przychody reklamowe X wzrosły o 17,5% w Stanach Zjednoczonych i o 16,5% globalnie. Jednak ten wzrost nie ukrywa wad. Bo mimo tego rozwoju, przejrzystość pozostaje częściowa, zwłaszcza w odniesieniu do reklamodawców kryptowalutowych.

CNMV krytykuje to:

(CNMV zdecydowała się) nałożyć grzywnę na Twitter International Unlimited Company... za niewywiązanie się z obowiązku weryfikacji, czy Quantum AI był uprawniony do świadczenia usług inwestycyjnych przez CNMV oraz czy Quantum AI był uwzględniony na liście podmiotów ostrzeganych przez CNMV lub przez zagraniczne organy nadzoru.

Ta sprawa ujawnia napięcie między modelem biznesowym opartym na reklamie a obowiązkiem kontroli. A dla inwestorów przypomina, że za niewinnym tweetem może kryć się dobrze zorganizowane oszustwo podszywające się pod okazję kryptowalutową.

Hiszpania jako pionier w walce z pobłażliwością X

Od 2022 roku hiszpańska CNMV wzmacnia swoje narzędzia przeciwko eksplozji oszustw kryptowalutowych. Sprawa X jest przykładem chęci nałożenia współodpowiedzialności na platformy. Ustawa z marca 2023 roku wymaga teraz od wszystkich podmiotów online filtrowania reklam kryptowalutowych.

W tym kontekście nawet giganci tacy jak X nie są już bezpieczni. Cel? Zakończyć proliferację reklam kryptowalutowych od nieuprawnionych podmiotów. Bitcoin, altcoiny czy nieznane tokeny muszą być traktowane jednakowo.

Tymczasem Europa się organizuje: środki takie jak Digital Services Act mają rozszerzyć tę czujność na wszystkie państwa członkowskie. Dla użytkowników oznacza to prawdopodobne ograniczenie podejrzanych treści sponsorowanych, ale także zwiększoną ochronę przed fałszywymi inwestycjami.

Co warto zapamiętać

• 5 milionów €: wysokość grzywny nałożonej na X przez CNMV;
• Listopad 2023: data wszczęcia śledztwa przeciwko X;
• Quantum AI: nieuprawniona firma w centrum oszustwa;
• 33 miliardy $: szacowana wycena X po fuzji z xAI;
• Marzec 2023: początek regulacji reklam w Hiszpanii.

Jeśli chodzi o ściganie przestępców, Europa nie robi już nic na pół gwizdka. Niedawno udowodniła to ponownie, rozbijając dobrze zorganizowaną sieć oszustw kryptowalutowych. Czujność pozostaje wysoka, a wiatr zaczyna wiać w stronę bezpieczniejszego ekosystemu.