OCC zezwolił amerykańskim bankom narodowym na przeprowadzanie transakcji kryptowalutowych

OCC wydał interpretacyjny list, w którym stwierdził, że udział banków krajowych w transakcjach typu riskless principal dotyczących aktywów kryptowalutowych jest uznawany za dozwoloną i legalną działalność bankową. Takie podejście umożliwi tradycyjnym bankom w USA oferowanie swoim klientom regulowanych usług brokerskich w sektorze kryptowalut.

Zgodnie z dokumentem, OCC zezwala bankom na realizację dwóch powiązanych zleceń zakupu i sprzedaży aktywów cyfrowych niemal natychmiastowo, bez podejmowania ryzyka cenowego i bez tworzenia salda aktywów cyfrowych w swojej infrastrukturze. Regulator podkreślił, że ten model jest w pełni zgodny z obowiązującymi przepisami, które pozwalają bankom na prowadzenie podobnych operacji z tradycyjnymi instrumentami finansowymi.

Notatka stwierdza, że kluczowym wymogiem zgodności regulacyjnej jest brak jakiejkolwiek intencji utrzymywania aktywów kryptowalutowych w bilansie banku. Zgodnie z warunkami OCC, bank musi realizować transakcje wyłącznie na zlecenie klientów, działając jako techniczny pośrednik i nie uczestnicząc w spekulacjach rynkowych.

Dokument precyzuje również, że banki muszą zapewnić pełne zarządzanie ryzykiem, w tym ocenę kontrahenta, kontrolę rozliczeń oraz monitorowanie procesów operacyjnych. Według OCC, bezpieczeństwo i niezawodność pozostają obowiązkowymi kryteriami podczas pracy z aktywami cyfrowymi, pomimo uznania dopuszczalności takich operacji.

Regulator oczekuje, że umożliwienie transakcji kryptowalutowych zwiększy dostęp klientów do handlu kryptowalutami za pośrednictwem regulowanych instytucji finansowych. Decyzja ta ma również na celu stworzenie podstaw do rozszerzenia usług bankowych w sektorze krypto oraz wzmocnienia integracji rynku kryptowalut z tradycyjnym systemem finansowym USA.

Ostatnio Jonathan Gould, Kontroler OCC, potwierdził legalność świadczenia usług powierniczych przez krajowe banki powiernicze, a aktywa cyfrowe nie są w tym kontekście wyjątkiem.