DOJ podkreśla trzy sprawy związane z kryptowalutami w inicjatywie „America First” wymierzonej w oszustwa

DOJ podkreśla wzrost liczby oszustw związanych z kryptowalutami

Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych (DOJ) zwrócił uwagę na trzy główne przypadki oszustw z udziałem kryptowalut w swoim raporcie „2025 Year in Review”, opublikowanym w czwartek. Raport podkreśla wzrost aktywności egzekwowania prawa, w miarę jak aktywa cyfrowe stają się coraz bardziej powiązane z tradycyjnymi przestępstwami finansowymi.

Zgodnie z informacjami Sekcji ds. Oszustw Wydziału Karnego DOJ, w ubiegłym roku odnotowano bezprecedensową liczbę postępowań sądowych – postawiono zarzuty 265 osobom, a całkowite zamierzone straty z tytułu oszustw przekroczyły 16 miliardów dolarów – ponad dwukrotnie więcej niż w roku poprzednim.

Wyspecjalizowane zespoły zwalczające przestępczość finansową

Sekcja ds. Oszustw jest zorganizowana w cztery dedykowane zespoły: Jednostka ds. Foreign Corrupt Practices Act, Jednostka ds. Oszustw Rynkowych, Rządowych i Konsumenckich, Jednostka ds. Zdrowia i Bezpieczeństwa oraz Jednostka ds. Oszustw w Opiece Zdrowotnej. Ta ostatnia zajmowała się sprawami dotyczącymi zajęcia aktywów w kryptowalutach.

Raport podkreśla rosnący wpływ walut cyfrowych na szeroko zakrojone schematy oszustw.

Ważne przypadki z udziałem kryptowalut

• Schemat Amniotic Wound Allograft: Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz i Jorge Kinds zostali oskarżeni o zorganizowanie oszustwa na kwotę 1 miliarda dolarów polegającego na niepotrzebnych przeszczepach medycznych, co doprowadziło do wypłat z Medicare w wysokości ponad 600 milionów dolarów. Władze skonfiskowały ponad 7,2 miliona dolarów w aktywach, w tym środki bankowe i kryptowaluty.
• Ogólnokrajowa akcja zwalczania oszustw w opiece zdrowotnej: W największej tego typu operacji DOJ, 324 osoby zostały oskarżone w związku ze schematami, których łączna wartość zamierzonych strat przekroczyła 14,6 miliarda dolarów. Organy ścigania zajęły ponad 245 milionów dolarów w gotówce, luksusowych przedmiotach, kryptowalutach i innych cennych aktywach.
• Piramida finansowa Wolf Capital: Travis Ford, były CEO Wolf Capital, został skazany na pięć lat więzienia za zorganizowanie oszustwa inwestycyjnego na kwotę 9,4 miliona dolarów w kryptowalutach, w którym około 2800 inwestorów zostało zwiedzionych obietnicami codziennych zysków, a środki zostały ostatecznie sprzeniewierzone na cele prywatne.

Odpowiedzi legislacyjne i regulacyjne

Te działania egzekucyjne zbiegają się z inicjatywami legislacyjnymi mającymi na celu walkę z oszustwami kryptowalutowymi. W ostatnim miesiącu senatorowie Elissa Slotkin (D-MI) i Jerry Moran (R-KS) przedstawili ponadpartyjną ustawę SAFE Crypto Act, mającą na celu utworzenie federalnej grupy zadaniowej w ciągu 180 dni, by poprzez skoordynowane działania międzysektorowe zwalczać oszustwa związane z kryptowalutami.

Dodatkowo, Prokurator Okręgowy Manhattanu Alvin Bragg wezwał stanowych ustawodawców do penalizacji nielegalnej działalności związanej z kryptowalutami, ostrzegając, że w obszarach pozbawionych nadzoru regulacyjnego rozwija się nielegalna gospodarka o wartości 51 miliardów dolarów.

Szybka ewolucja technik oszustw

Ari Redbord, wiceprezes i szef globalnej polityki w TRM Labs, powiedział Decrypt: „Największą zmianą, którą obserwujemy, jest przyspieszenie działalności oszustów. Odnotowano około 500% wzrost oszustw napędzanych przez AI – nie tylko pod względem liczby, ale również tempa działania tych przestępczych organizacji”.

Redbord ostrzegł, że organizacje przestępcze przeszły od doraźnych działań do prowadzenia wysoce wydajnych, przemysłowych operacji, zdolnych do kradzieży i prania środków w ciągu godzin, a nie tygodni.

To szybkie tempo doprowadziło, jak opisuje Redbord, do „uprzemysłowienia prania pieniędzy”, gdzie profesjonalne usługi prania pieniędzy funkcjonują obecnie jako wspólna infrastruktura dla różnych przestępców – w tym sieci oszustów, operatorów ransomware, handlarzy narkotyków, północnokoreańskich cyberprzestępców oraz osób unikających sankcji.

Patrząc w przyszłość, Redbord przewiduje, że oszustwa napędzane przez AI pozostaną jednym z głównych priorytetów organów ścigania, a nowe schematy będą wykorzystywać narracje AI dotyczące handlu oraz wyrafinowane, tokenizowane oferty inwestycyjne zaprojektowane tak, by wzbudzać fałszywe poczucie zaufania.