Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów zgodziła się pokryć związane koszty i zrezygnowała z pozwu dotyczącego Ustawy o Wolności Informacji w sprawie „listów wstrzymujących” kryptowaluty

Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów Stanów Zjednoczonych zgodziła się zapłacić 188 440 dolarów amerykańskich tytułem kosztów prawnych oraz zrezygnować z obrony polegającej na odmowie ujawnienia związanych z kryptowalutami „listów odraczających”, osiągając tym samym ugodę w pozwie dotyczącym Ustawy o Wolności Informacji, który powiązany był z tzw. działaniami ograniczającymi bankowość „Chokepoint 2.0”. Rozstrzygnięcie tej sprawy zmusiło również regulatora do ujawnienia odpowiednich dokumentów, które pokazują, że banki były rzekomo pod presją i proszono je o zawieszenie lub ograniczenie działalności związanej z kryptowalutami.

Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów złożyła w zeszły piątek wspólny raport statusowy w Federalnym Sądzie Okręgowym Dystryktu Kolumbii, w którym zadeklarowała pełną spłatę kosztów prawnych poniesionych przez Historyczną United Research Company — firmę badawczą, która na zlecenie platformy wymiany kryptowalut Coinbase złożyła wniosek o udostępnienie tych dokumentów, a także podjęcie korekt w zakresie procedur wynikających z Ustawy o Wolności Informacji.

Z raportu wynika, że Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów w piśmie odrzucającym odwołanie przyznała, iż „decyzja o odmowie ujawnienia dokumentów opierała się na uznaniu, że typ wnioskowanych dokumentów kwalifikuje się do wyłączenia z ujawnienia, a nie na indywidualnej ocenie każdej z nich pod kątem ewentualnego wyłączenia”.

Ujawnienie tych dokumentów wynika z raportu opublikowanego w październiku 2023 roku przez Biuro Inspektora Generalnego Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów, który ujawnił istnienie tych akt oraz skrytykował urząd za wysyłanie pism do wielu banków, „w których żądano zawieszenia lub nieposzerzania już planowanych bądź prowadzonych działań związanych z kryptowalutami”.

Przed osiągnięciem ugody, sąd już w listopadzie zeszłego roku orzekł, że Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów naruszyła Ustawę o Wolności Informacji: instytucja ta początkowo odmówiła ujawnienia całego zestawu listów odraczających, a także „wymazała z nich informacje, które nie podlegały wyłączeniu na mocy Artykułu VIII Ustawy o Wolności Informacji lub których ujawnienie nie naruszałoby interesów chronionych przez ten artykuł”.

Założyciel i prezes firmy doradczej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w kryptowalutach BitAML, Joe Ciccolo, powiedział mediom, że wyrok ten pokazuje, iż regulacje dotyczące kryptowalut z poprzedniej administracji były kształtowane zarówno przez tradycyjne analizy bezpieczeństwa i stabilności, jak i przez „głęboko zakorzenione względy polityczne i reputacyjne”.

Ciccolo stwierdził: „Takie działania Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów są naprawdę haniebne — urząd ten, odpowiedzialny za ochronę konsumentów i ubezpieczanie depozytów publicznych, powinien być wzorem przejrzystości”.

Tak zwana „Operacja Chokepoint 2.0” odnosi się do zarzutów, że Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów, Rezerwa Federalna, Urząd Kontroli Waluty i inne organy nadzoru bankowego współdziałały, by ograniczyć firmom kryptowalutowym dostęp do usług bankowych; nazwa ta nawiązuje do polityki administracji Obamy, kiedy to amerykańskie agencje regulacyjne wywierały presję na banki, by zerwały współpracę z dealerami broni i firmami udzielającymi pożyczek chwilówkowych.

W listopadzie 2023 roku, kiedy Coinbase wystąpił o udostępnienie tych pism, Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów odrzuciła wniosek, powołując się na to, że dokumenty „z natury spełniają warunki wyłączenia z ujawnienia”, a następnie oświadczyła, że decyzja o odmowie ujawnienia opiera się na rodzaju dokumentów, a nie na indywidualnej ocenie każdego z nich.

Po wniesieniu pozwu przez Historyczną United Research Company w czerwcu 2024 roku, sędzia sądu okręgowego Ana Reyes nakazała Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów przekazanie tych listów, a następnie skrytykowała urząd za brak postępowania w dobrej wierze podczas zamazywania informacji w dokumentach i zażądała bardziej starannego podejścia do wyłączeń.

Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów przekazała wszystkie odpowiednie dokumenty dopiero po czterech nakazach sądowych i sześciu turach składania dokumentów.

„Wieloletnie starania sądowe w końcu przyniosły efekt”. Po zawarciu ugody, główny radca prawny Coinbase, Paul Grewal, napisał na platformie X: „Udało nam się ujawnić dziesiątki listów odraczających dotyczących kryptowalut — to niepodważalny dowód na istnienie Operacji Chokepoint 2.0 i skoordynowane działania regulatorów przeciwko branży kryptowalutowej”.

Zgodnie z warunkami ugody, Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów zobowiązała się do wprowadzenia szeregu zmian politycznych, w tym dodania klauzul do materiałów szkoleniowych, które instruują pracowników, by wnioski o udostępnienie informacji w ramach Ustawy o Wolności Informacji interpretować „w sposób liberalny”, a także do jasnego zadeklarowania, że urząd nie posiada jednolitej polityki wyłączania spod ujawnienia wszystkich dokumentów nadzoru bankowego na podstawie Artykułu VIII tej ustawy.

Ciccolo uważa, że regulacje finansowe powinny być „przejrzyste, oparte na zasadzie podejścia do ryzyka i na jasnych standardach regulacyjnych”, a nie polegać na nieformalnych naciskach poprzez niejasno sformułowane „listy odraczające”. Ostrzegł również, że działania regulatorów poza oficjalnymi procedurami mogą podważać zaufanie rynku do systemu nadzoru.

Po dokonaniu płatności przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytów, strony sporu złożą formalny wniosek o umorzenie sprawy. Do chwili obecnej urząd nie odpowiedział na prośby mediów o komentarz.

Redaktor odpowiedzialny: Li Zhaofu