Amerykański sektor bankowy może stanąć w obliczu nowych wymogów kapitałowych dotyczących kredytów hipotecznych zgodnie z regulacjami Bazylejskimi.

PANews 16 lutego, według doniesień Golden Ten Data, wraz ze zbliżającym się ogłoszeniem przez Fed długo oczekiwanej propozycji dotyczącej kapitału bankowego związanej z Bazyleą III, amerykańskie instytucje kredytowe mogą stanąć w obliczu nowych wymagań dotyczących kredytów hipotecznych. Michelle Bowman, główna osoba odpowiedzialna za nadzór bankowy w Fed, stwierdziła, że nowe środki związane z nieruchomościami mieszkaniowymi będą brały pod uwagę „wrażliwość na ryzyko” wymogów kapitałowych dla kredytów hipotecznych znajdujących się w księgach banków. Jedną z metod jest wykorzystanie wskaźnika wartości kredytu do wartości nieruchomości do określenia odpowiedniej wagi ryzyka ekspozycji na nieruchomości mieszkaniowe, zamiast stosowania jednolitej wagi ryzyka. „Ta zmiana może lepiej dopasować wymogi kapitałowe do rzeczywistego ryzyka, wspierać kredyty w bilansach banków i potencjalnie odwrócić trend przenoszenia działalności hipotecznej do instytucji niebankowych, który trwa od ostatnich 15 lat,” powiedziała Bowman.