Banco cripto testa liquidação em tempo real com blockchain na nuvem do Google

O banco cripto AMINA, com sede em Zug, na Suíça, acaba de concluir um piloto que pode transformar a liquidação bancária tradicional.

A iniciativa foi conduzida em parceria com a Crypto Finance Group e outras instituições financeiras suíças, todas regulamentadas localmente.

O projeto utilizou a plataforma Universal Ledger do Google Cloud (GCUL) para testar a liquidação quase instantânea, 24 horas por dia, de transações entre contas em moedas fiduciárias.

Tudo isso, sem alterar a estrutura regulatória ou emitir novas moedas digitais.

Blockchain integrada ao sistema bancário tradicional

Ao usar a tecnologia DLT (distributed ledger technology) por baixo da infraestrutura bancária já existente, o piloto demonstrou um avanço significativo.

As transações foram liquidadas de forma mais rápida, sem comprometer os padrões de conformidade, segurança ou governança do sistema financeiro tradicional.

Segundo o AMINA Bank, essa abordagem preserva a estabilidade regulatória ao mesmo tempo em que oferece ganhos reais de eficiência.

Além disso, mostra como a tecnologia pode evoluir sem romper com os modelos supervisores atuais.

Suíça se posiciona como líder em pagamentos do futuro

A demonstração também reforça o papel da Suíça como um dos principais centros financeiros voltados para inovação em infraestrutura de pagamentos.

Ao mostrar como o dinheiro programável de bancos comerciais pode funcionar em larga escala na plataforma do Google, o país avança no caminho da modernização.

Isso abre portas para novos serviços em tempo real voltados ao varejo, setor corporativo e clientes institucionais.

A expectativa é que instituições financeiras passem a reduzir fricções operacionais, cortar custos com liquidez e criar produtos mais modernos.

Franz Bergmueller, CEO do AMINA Bank, disse que o sucesso do piloto comprova a capacidade da tecnologia:

‘Com esse piloto, mostramos que é possível realizar liquidações rápidas e compatíveis com as regras atuais. O AMINA está pronto para escalar isso globalmente.’

Já Stijn Vander Straeten, CEO da Crypto Finance Group, destacou que o projeto marca um ponto de virada:

‘Como operador da moeda, conseguimos criar uma base confiável para pagamentos digitais e ativos tokenizados. Isso fortalece a posição da Suíça na liderança das finanças digitais.’

Arquitetura moderna, sem mudar a base regulatória

Durante o teste, a Crypto Finance Group atuou como operadora da moeda, sendo responsável pela integração das instituições participantes e pelo cumprimento das regras de liquidação.

Assim, as operações ocorreram diretamente pelos bancos na plataforma do Google Cloud.

Ao mesmo tempo, os processos regulatórios e operacionais existentes foram preservados.

A AMINA e os demais bancos integraram a plataforma no nível do core bancário, oferecendo liquidação quase imediata e total transparência para clientes selecionados.

Tudo isso, sem afetar as atividades convencionais de captação ou concessão de crédito.

Matt Renner , CRO da Google Cloud, resumiu o impacto da iniciativa:

‘O piloto mostra como a infraestrutura financeira baseada em nuvem pode permitir pagamentos instantâneos, seguros e compatíveis com a regulamentação.’

Próximo passo: escalar e operar ao vivo

Ademais, a arquitetura de alto desempenho da GCUL permite liquidações contínuas, tanto em dinheiro tradicional quanto em ativos tokenizados.

Esse modelo cria espaço para novos fluxos de pagamento programáveis, além de melhorar a gestão de liquidez em tempo real.

Em suma, agora que o piloto se encerrou, o foco está na ampliação do ecossistema.

Sobretudo, isso inclui atrair mais instituições financeiras e dar início à operação real, saindo do ambiente controlado de testes.

Como resultado, o sistema financeiro tradicional pode estar prestes a passar por uma revolução silenciosa — liderada pela nuvem, pelo blockchain e por bancos suíços.