Bancos dos EUA lavaram US$ 312 bilhões enquanto críticos ainda miram nas criptomoedas

Bancos dos EUA processaram US$ 312 bilhões em dinheiro sujo ligado a redes chinesas de lavagem de dinheiro entre 2020 e 2024, de acordo com um novo relatório da FinCEN.

FinCEN emite comunicado e análise de tendências financeiras sobre redes chinesas de lavagem de dinheiro. Fonte: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) analisou mais de 137.000 relatórios do Bank Secrecy Act durante esse período. Em média, mais de US$ 62 bilhões por ano passaram pelo sistema bancário dos EUA provenientes de lavadores de dinheiro chineses.

A FinCEN afirmou que essas redes trabalhavam em estreita colaboração com cartéis de drogas mexicanos. Os cartéis precisavam lavar os lucros em dólares americanos provenientes da venda de drogas, enquanto os grupos chineses buscavam moeda americana para contornar os rígidos controles de capital da China.

A diretora da FinCEN, Andrea Gacki, declarou:

“Essas redes lavam lucros para cartéis de drogas baseados no México e estão envolvidas em outros esquemas significativos de movimentação subterrânea de dinheiro dentro dos Estados Unidos e ao redor do mundo.”

Imóveis e Fraudes Ligados a Lavadores de Dinheiro Chineses

O comunicado da FinCEN mostrou que as redes chinesas de lavagem de dinheiro não estavam ligadas apenas ao dinheiro do tráfico de drogas.

Elas também estavam conectadas ao tráfico de pessoas, contrabando, fraudes em saúde e esquemas de abuso de idosos.

Um canal importante envolvia a lavagem de dinheiro por meio do setor imobiliário. A FinCEN identificou US$ 53,7 bilhões em transações imobiliárias suspeitas ligadas a esses grupos. Converter dinheiro ilícito em propriedades permitia que as redes ocultassem fundos em ativos mais difíceis de monitorar.

O relatório descreveu essas operações de lavagem como um sistema financeiro paralelo, permitindo que o crime organizado movimentasse dinheiro globalmente por meio de bancos dos EUA e outros canais tradicionais.

Cripto é Culpada Apesar de Papel Menor na Lavagem de Dinheiro

Apesar da escala da lavagem de dinheiro nos bancos dos EUA, alguns legisladores continuam focando na lavagem de dinheiro via cripto.

A senadora Elizabeth Warren, membro sênior do Comitê Bancário do Senado, disse no início deste ano: “Criminosos também estão recorrendo cada vez mais às criptomoedas para viabilizar a lavagem de dinheiro,” pedindo uma supervisão mais rigorosa.

No entanto, os dados destacam a diferença entre a lavagem de dinheiro tradicional e a via cripto.

De acordo com a Chainalysis, a atividade ilícita em cripto totalizou US$ 189 bilhões nos últimos cinco anos. Em comparação, os dados da FinCEN mostram que os bancos dos EUA processaram esse valor em menos de um ano.

Lavagem de Dinheiro Global Alcança US$ 2 Trilhões

O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) estima que mais de US$ 2 trilhões são lavados globalmente todos os anos. Esse valor supera em muito os números ligados à lavagem de dinheiro em cripto.

Angela Ang, chefe de políticas e parcerias estratégicas da TRM Labs, disse:

“A atividade ilícita representa apenas uma pequena fração do ecossistema cripto. Estimamos que seja menos de 1% do volume total de cripto.”

Ela acrescentou:

“As descobertas da FinCEN estão alinhadas com um padrão mais amplo — essas redes bancárias subterrâneas funcionam como um sistema financeiro paralelo para o crime organizado em todo o mundo, operando nas brechas dos sistemas bancários.”

Finanças Tradicionais Ofuscam Cripto nos Fluxos de Dinheiro Sujo

Os dados mostram que a lavagem de dinheiro por meio de bancos dos EUA e dinheiro em espécie domina os fluxos ilícitos globais, enquanto a lavagem via cripto permanece relativamente pequena.

Gráficos da Zigram confirmaram que bancos tradicionais ainda respondem pela maioria das transações suspeitas no mundo, ressaltando que a maior parte do dinheiro sujo circula por sistemas financeiros regulados.