- A Cryptomus foi multada em C$177 milhões por não relatar transações suspeitas.
- A exchange violou sanções canadenses ao processar transferências ligadas ao Irã e mercados da darknet.
- A penalidade faz parte de um esforço para impor regulamentações mais rigorosas sobre criptomoedas no Canadá.
A Cryptomus, uma exchange de criptomoedas sediada na Colúmbia Britânica, foi multada em um valor recorde de C$176,96 milhões (USD 126,2 milhões) pelo Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) do Canadá. Esta penalidade representa a maior multa já emitida pelo FINTRAC e é resultado direto do não cumprimento das regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e sanções.
Transações Suspeitas Ligadas à Darknet e Evasão de Sanções
A multa foi motivada pela incapacidade da Cryptomus de relatar milhares de transações suspeitas. Somente em julho de 2024, a exchange não sinalizou mais de 1.000 transações suspeitas de ligação com lavagem de dinheiro e financiamento de organizações terroristas. Esses pagamentos envolviam mercados da darknet, fraudes, dinheiro de ransomware e venda de material de abuso sexual infantil.
Além disso, a Cryptomus deixou de divulgar a existência de mais de 7.500 transferências relacionadas ao Irã, país sob sérias sanções impostas pelo Canadá. A exchange realizou ilegalmente essas transações não reportadas entre julho e dezembro de 2024, contrariando a lei de sanções do Canadá. Outras falhas de conformidade mencionadas pelo FINTRAC incluíram a ausência de procedimentos eficazes de know-your-client (KYC). O órgão regulador constatou que a Cryptomus tinha uma avaliação de risco deficiente e um programa de conformidade inacabado.
Esse fato contribuiu para a falha da empresa em detectar e relatar transações de criptomoedas de alto valor acima de C$10.000. No total, 1.518 dessas transações não foram reportadas no período entre julho e dezembro de 2024. A Cryptomus não forneceu o monitoramento exigido e nem mesmo garantiu que sua plataforma estivesse em conformidade com os requisitos AML padrão do setor. Tal negligência contribuiu para o envolvimento da exchange em atividades ilícitas associadas a jurisdições de alto risco, como Rússia e Irã.
Contatos com Mercados de Criptomoedas de Alto Risco
A atuação da Cryptomus também foi alvo de críticas devido às suas relações com a Garantex, uma exchange de criptomoedas russa que foi encerrada devido ao seu suposto envolvimento em crimes cibernéticos e lavagem de dinheiro. De janeiro de 2024 a março de 2025, segundo análise da TRM Labs, a Cryptomus negociou cerca de USD 250 milhões em criptomoedas com a Garantex.
A exchange também negociava amplamente com a Nobitex, uma plataforma iraniana de criptomoedas que também foi acusada de ajudar na evasão de sanções. Essas associações com mercados de alto risco também aumentaram as preocupações sobre o papel da plataforma no apoio a práticas financeiras ilícitas. A penalidade aplicada à Cryptomus é uma extensão de uma repressão mais ampla a exchanges de criptomoedas que não operam sob supervisão regulatória adequada no Canadá. Ela foi precedida pela imposição de multas a outras exchanges, como a KuCoin, multada em C$19,5 milhões em julho de 2024, e a Binance, multada em C$6 milhões no início deste ano.
A chefe do FINTRAC, Sarah Paquet, enfatizou que o caso contra a Cryptomus aponta para o fato de que exchanges de criptomoedas são vulneráveis à exploração por agentes criminosos, especialmente quando protocolos de conformidade não são aplicados. A penalidade também destaca as medidas crescentes que o Canadá está tomando para garantir que o setor de criptomoedas siga as mesmas práticas regulatórias das instituições financeiras convencionais.
