A Federal Deposit Insurance Corporation concorda em pagar custos relacionados e desistir do processo da Lei de Liberdade de Informação referente à "carta de suspensão" sobre criptomoedas.

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) dos Estados Unidos concordou em pagar US$ 188.440 em honorários advocatícios e em desistir da defesa de recusar a divulgação de "cartas de suspensão" relacionadas a criptomoedas, chegando assim a um acordo em uma ação judicial baseada na Lei de Liberdade de Informação (FOIA) sobre supostas práticas restritivas bancárias ligadas à chamada Operação Chokepoint 2.0. O encerramento do caso também obrigou o órgão regulador a divulgar os registros relevantes, que mostram que bancos teriam sofrido pressão para suspender ou limitar suas atividades relacionadas a criptomoedas.

Na última sexta-feira, a FDIC apresentou um relatório de situação conjunto no Tribunal Federal do Distrito de Columbia, em Washington, declarando que pagará integralmente os honorários advocatícios da Historial Research Collective — a instituição que, a pedido da plataforma de negociação de criptomoedas Coinbase, solicitou a divulgação dos registros — e que também revisará parte de suas práticas operacionais sob a estrutura da FOIA.

O relatório indica que a FDIC, ao rejeitar o recurso, admitiu que sua "decisão de não divulgar os registros relevantes foi baseada na determinação de que o tipo de registro solicitado se enquadrava em uma isenção de divulgação, e não em uma análise de isenção feita individualmente para cada documento".

A divulgação desses registros teve origem em um relatório publicado pelo Escritório do Inspetor-Geral da FDIC em outubro de 2023, que revelou a existência desses documentos e criticou a agência por enviar cartas a vários bancos "solicitando que suspendessem ou não ampliassem operações relacionadas a criptomoedas já planejadas ou em andamento".

Antes do acordo, o tribunal já havia decidido em novembro do ano passado que a FDIC havia violado a FOIA: a agência inicialmente recusou-se a divulgar as cartas de suspensão em bloco e "ocultou informações nas cartas de suspensão que não se enquadravam na isenção do Artigo 8 da FOIA ou cuja divulgação não prejudicaria os interesses protegidos por esse artigo".

Joe Ciccolo, fundador e presidente da consultoria de compliance anti-lavagem de dinheiro em criptomoedas BitAML, disse à mídia que a decisão mostra que o trabalho regulatório em criptomoedas do governo anterior foi moldado não só por análises tradicionais de segurança e solidez, mas também por "considerações políticas e de reputação".

Ciccolo afirmou: "A atitude da FDIC é realmente lamentável — o órgão tem o dever legal de proteger os consumidores e garantir os depósitos públicos, e deveria ser um exemplo de transparência".

A chamada "Operação Chokepoint 2.0" refere-se à acusação de que FDIC, Federal Reserve, Office of the Comptroller of the Currency e outros órgãos reguladores bancários teriam agido em conjunto para restringir o acesso de empresas de criptomoedas a serviços bancários; o nome remete a uma política da era Obama, quando órgãos reguladores pressionaram bancos a cortar relações com comerciantes de armas e empresas de empréstimo consignado.

Em novembro de 2023, quando a Coinbase solicitou a divulgação das cartas, a FDIC rejeitou o pedido alegando que as cartas "essencialmente atendiam aos critérios de isenção de divulgação", e depois afirmou que a decisão de não divulgar era baseada no tipo de registro, não em uma revisão individual de cada documento.

Em junho de 2024, após a Historial Research Collective entrar com uma ação, a juíza Ana Reyes do tribunal distrital ordenou que a FDIC entregasse as cartas e posteriormente criticou a agência por "não agir com boa-fé" no processo de ocultação de informações, exigindo um tratamento mais criterioso desses dados.

Após quatro ordens judiciais e seis rodadas de entrega de documentos, a FDIC finalmente entregou todas as respostas relevantes.

"Anos de batalhas judiciais finalmente valeram a pena." Após o acordo, Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, publicou na plataforma X: "Conseguimos divulgar dezenas de 'cartas de suspensão' de criptomoedas, prova irrefutável da existência da Operação Chokepoint 2.0 e da ação coordenada dos órgãos reguladores contra o setor de criptomoedas."

Segundo o acordo, a FDIC se compromete a implementar várias mudanças políticas, incluindo a inclusão de cláusulas em materiais de treinamento orientando os funcionários a interpretar de forma mais flexível os pedidos de divulgação sob a FOIA, além de declarar explicitamente que não existe política uniforme isentando todos os documentos regulatórios bancários sob o Artigo 8 da FOIA.

Ciccolo acredita que a regulação financeira deve se basear em "princípios de transparência, abordagem baseada em risco e critérios regulatórios claros", e não no uso de "cartas de suspensão" vagas para exercer pressão informal. Ele também alertou que tais práticas de bastidores minam a confiança do mercado no sistema regulatório.

Após o pagamento da FDIC, as partes apresentarão um pedido formal de retirada do processo. Até o momento, o órgão regulador ainda não respondeu aos pedidos de comentários da imprensa.

Editor responsável: Li Zhaofu