Крупнейшая жертва краха DeFi потеряла более 100 миллионов долларов, средства до сих пор невозможно вывести.

BlockBeats сообщает, что 11 ноября из-за краха DeFi-протокола Stream Finance один из крупных вкладчиков сообщил BlockBeats, что у него более 100 миллионов долларов депозитов, которые он не может вывести, и на данный момент платформа не предлагает никаких решений по этому поводу.

По словам этого пострадавшего, он узнал о кризисе неплатежеспособности Stream Finance только в начале ноября из новостных источников, после того как официальный Twitter Stream Finance сообщил об убытках в размере 93 миллионов долларов. После этого он попытался вывести средства, но обнаружил, что ликвидность протокола полностью исчерпана.

Активы этого пострадавшего в основном размещены в протоколе Euler, где через три адреса хранится около 82 миллионов долларов в USDT. Еще 233,3 BTC (примерно 24,5 миллиона долларов) находятся в Silo. Общая сумма заблокированных средств превышает 107 миллионов долларов. Адреса следующие:

1. 0xa38d6e3aa9f3e4f81d4cef9b8bcdc58ab37d066a; Euler: 57 миллионов USDT;

2. 0x0c883bacaf927076c702fd580505275be44fb63e; Euler: 3,8 миллиона USDT;

3. 0x673b3815508be9c30287f9eeed6cd3e1e29efda3; Euler: 22 миллиона USDT;

4. 0x5f8d594f121732d478c3a79c59bcd02823b6e7a3; Silo: 233,3 BTC;

В настоящее время функция депозита в протоколе Stream Finance отключена, а средства пользователей полностью заморожены. Согласно механизму протокола, вывод средств возможен только при поступлении новых депозитов, но после отключения функции депозита этот механизм полностью перестал работать. После публикации последнего заявления в Twitter 4 ноября официальные представители не предоставили никакой новой информации или решений.

В нескольких группах пострадавших инвесторов некоторые пытаются с помощью технических средств получить доступ к ограниченной ликвидности, вплоть до использования «ботов для опережающего вывода». Известно, что некоторые инвесторы стали жертвами мошенничества, поверив обещаниям о технической помощи и передав свои депозитные сертификаты, в результате чего понесли убытки. Сообщество охвачено хаосом.

Ранее, по анализу и оценкам независимого DeFi-аналитика YieldsAndMore, крах Stream Finance затронул долговые обязательства на сумму 285 миллионов долларов в различных DeFi-протоколах, из которых наибольшая связь с TelosC (123,6 миллиона), Elixir (68 миллионов) и MEV Capital (25,4 миллиона). Команда заявляет о значительных потерях и неясности путей решения проблемы; возможно, пострадают и другие стейблкоины и пулы ликвидности. Исследование показало, что наибольший единичный риск связан с deUSD от Elixir: этот протокол предоставил Stream заем в размере 68 миллионов долларов в USDC, что составляет около 65% от общего резерва deUSD. Подробности можно прочитать в статье «DeFi-потенциальная угроза на 8 миллиардов долларов, сейчас взорвался только 1 миллиард».

Поскольку такие протоколы, как Euler, Morpho, Silo и другие, являются децентрализованными, возможности вмешательства крайне ограничены. Несколько сторон совместно с юридическими командами готовят иск, однако прогресс и вероятность возврата средств пока неясны. Для пострадавших инвесторов единственный способ следить за развитием событий — это официальные каналы соответствующих проектов, сроки разморозки активов по-прежнему неизвестны.

Этот инцидент вновь выявил системные проблемы в экосистеме DeFi, такие как рекурсивное кредитное плечо, заражение между протоколами и отсутствие управления рисками. Несмотря на то, что команда Stream утверждала, что их позиции обеспечены «полным правом выкупа на каждый доллар», в экстремальных ситуациях такие обещания зависят от ликвидности и здоровья базовых активов, и при дефолте базовых активов эти обещания теряют смысл. Кредиторы узнали о полном объеме рисков только постфактум благодаря стороннему анализу, что указывает на серьезные недостатки в раскрытии рисков и аудите в реальном времени в текущей DeFi-экосистеме.

Комбинируемость DeFi — это палка о двух концах: она позволяет эффективно реинвестировать капитал и увеличивать доходность в благоприятных рыночных условиях, но также способствует быстрому распространению рисков через несколько уровней протоколов, формируя сложную сеть риск-экспозиций.