Незаменимое руководство во время рыночной турбулентности! Если рынок рухнет в течение года — AI-инструмент миллиардера Рэя Далио рекомендует покупать эти два актива

Инструмент искусственного интеллекта (AI), основанный на инвестиционных принципах миллиардера и основателя хедж-фонда Рея Далио (Ray Dalio), определил ключевые активы, которые инвесторам следует рассмотреть в случае возможного краха рынка в течение ближайшего года.

(скриншот: Finbold)

Эта рекомендация поступила от "Digital Ray" – AI-инструмента, построенного на долгосрочных инвестиционных концепциях Далио, с акцентом на диверсификацию, управление рисками и макроэкономические циклы.

Модель AI предупреждает, что на рынке сейчас наблюдаются несколько условий, которые в прошлом ассоциировались с существенными падениями: увеличение уровня заемных средств, высокая концентрация акций, а также ужесточение ликвидности.

В анализе отмечается, что уязвимость американского фондового рынка растет, поскольку корпоративный долг увеличивается быстрее, чем экономика в целом, а небольшое количество гигантских акций доминирует в индексе S&P 500.

Одновременно более высокие процентные ставки и ужесточенная политика Федеральной резервной системы США сокращают приток дешевого капитала, стимулирующего заемные инвестиции.

Инструмент также добавляет, что резкое повышение ставок, серьезные кредитные события, геополитическая напряженность или быстрое распродажа крупнейших технологических акций могут привести к более широкому падению рынка.

Хотя инструмент не прогнозирует полный обвал, модель отмечает, что при текущих условиях вероятность коррекции на 15–20% в следующие 12–18 месяцев выше нормы.

Рекомендуемые активы для покупки во время краха рынка

С целью защиты портфеля в периоды высокой волатильности AI-система подчеркивает роль золота как традиционного защитного актива: золото обычно сохраняет свою стоимость в периоды денежной нестабильности, инфляционных опасений и геополитической неопределенности.

Модель рекомендует поддерживать умеренную долю золота в рамках стратегии диверсификации.

Вторым рекомендуемым активом названы краткосрочные гособлигации США. AI-инструмент отмечает, что такие облигации обеспечивают стабильность и ликвидность во время падения фондового рынка.

(скриншот: "Digital Ray")

Поскольку речь идет о краткосрочных облигациях, эти ценные бумаги обычно менее чувствительны к росту ставок и при этом могут приносить доход выше, чем простое хранение наличности.

Вместе с тем, AI-модель подчеркивает, что инвесторам не стоит полагаться на единственный инструмент хеджирования, а следует строить портфель, способный эффективно работать в различных экономических условиях, что полностью соответствует инвестиционной парадигме «всепогодного» портфеля Далио.