Від консервативної до агресивної стратегії: 3 портфелі Earn, які змусять ваші вільні кошти працювати

1. Передумови та інвестиційна логіка

Дохідність на світовому ринку облігацій наразі значно зростає: дохідність 10-річних і 30-річних казначейських облігацій США наближається до 4,7% і 5,3% відповідно — це близько до максимумів за 20 років. Водночас криптовалютний ринок консолідується після корекції: Bitcoin торгується в діапазоні 60 000–70 000$, а загальна схильність до ризику обмежена високими відсотковими ставками. На волатильному ринку користувачі шукають більш збалансовані інвестиційні портфелі.

У межах ширшої стратегії UEX Bitget додає дедалі більше типів активів і водночас розробляє ширший спектр варіантів портфелів. Інвестиційна логіка Bitget Earn полягає в тому, щоб орієнтуватися на вищі купони, доступні в облігаціях, забезпечуючи стабільну основну частину портфеля за допомогою Simple Earn і Cash Plus, і водночас використовувати ETF, посилення за допомогою кредитного плеча, FCN та Подвійні інвестиції для отримання вигоди зі структурних можливостей криптовалютного ринку, балансуючи прибуток і ризик.

2. Основна матриця продуктів Earn

3. Рекомендовані портфелі Earn

3.1. Консервативна стратегія:

• Цільовий профіль користувача: користувачі з низькою схильністю до ризику, які готові прийняти незначну волатильність в обмін на потенційно вищий прибуток.

• Проблема користувача: низький APR на продуктах Simple Earn у USDT/USDC та бажання отримувати відносно стабільний, вищий прибуток.

• Рекомендований портфель: стабільний портфель акцій США

  • Особливість портфеля: 80% для стабільної дохідності та 20% для довгострокового потенціалу зростання ринку акцій США — надійна основа з простором для зростання.

  • Розподіл: 80% у стабільних активах + 20% в індексах акцій США. USDGO та Cash Plus забезпечують ліквідність і стабільний прибуток, а менша частка в rSPY/rQQQ дає охоплення довгострокового зростання ринку акцій США без необхідності активно відстежувати ринкові моменти.

• Орієнтовний очікуваний прибуток:

• Розкриття ризиків: дохідність USDGO та Cash Plus може змінюватися залежно від ринкових відсоткових ставок і не є фіксованою. rETF — це ончейн-продукт, що відстежує індекси акцій США, і його ціна коливається залежно від ринку акцій США.

3.2. Збалансована стратегія:

• Цільовий профіль користувача: VIP-користувачі з певним досвідом інвестування, які розуміють основи структурованих продуктів і хочуть отримати охоплення зростання екосистеми Web3 та можливостей ринку акцій США.

• Проблема користувача: невпевненість у тому, як збалансувати ризик і прибуток, не пропустивши при цьому аірдропи чи потенційний прибуток під час бичачого ринку.

• Рекомендований портфель: криптовалюти + акції США

• Особливість портфеля: отримуйте винагороди екосистеми, водночас маючи охоплення зростання акцій США, з кількома джерелами потенційного прибутку навіть на ринку в бічному тренді.

• Розподіл: 50% акції США + 30% криптовалюти + 20% безстрокові резерви. Використовуйте BGBTC для отримання винагород за аірдропи; використовуйте FCN для формування позицій в акціях США за нижчими цінами, отримуючи водночас купонний дохід на ринку в бічному тренді; тримайте активи Cash Plus як безстроковий резерв для періодів волатильності ринку.

• Орієнтовний очікуваний прибуток:

• Розкриття ризиків: FCN — це структурований продукт без гарантії повернення тіла інвестицій. Якщо базовий актив досягає ціни страйку на момент погашення, тіло інвестиції конвертується у відповідні акції за заздалегідь встановленою ціною, і вартість отриманої позиції може бути нижчою за первісне тіло інвестиції. BGBTC/BGSOL можуть зазнавати значних коливань ціни та несуть ризики, пов'язані зі смартконтрактами й депегом. rETF — це ончейн-продукт, що відстежує індекс акцій США, і його ціна коливається залежно від ринку акцій США. Дохідність Cash Plus може змінюватися залежно від ринкових відсоткових ставок і не є фіксованою.

3.3. Агресивна стратегія:

• Цільовий профіль користувача: інвестори з високим капіталом і толерантністю до ризику, які добре розуміються на структурованих продуктах і кредитному плечі.

• Проблема користувача: низька ефективність використання капіталу для вільних коштів і бажання отримувати вищий потенційний прибуток від структурованих продуктів на ринку в бічному тренді.

• Рекомендований портфель: високодохідні структуровані продукти

• Особливість портфеля: перетворюйте волатильність ринку на прибуток за допомогою структурованих продуктів, поєднуючи отримання доходу зі стратегічним позиціюванням на ринку.

• Розподіл: 70% високодохідні структуровані продукти + 20% стратегії з кредитним плечем + 10% безстроковий резерв. FCN та Подвійні інвестиції в акції генерують високий прибуток, а стратегії лупінгу USDGO використовують кредитне плече для посилення прибутку. Cash Plus слугує безстроковим резервом, який можна перевести за потреби, допомагаючи максимізувати загальну ефективність використання капіталу.

• Орієнтовний очікуваний прибуток:

• Розкриття ризиків: Подвійні інвестиції в акції та FCN — це структуровані продукти без гарантії повернення тіла інвестицій. Залежно від ціни базового активу та умов розрахунку на момент погашення тіло інвестиції може бути конвертоване у відповідні акції за заздалегідь встановленою ціною, а вартість отриманої позиції може бути нижчою за первісне тіло інвестиції. Стратегії лупінгу USDGO передбачають використання кредитного плеча, і різкі рухи ринку можуть призвести до ліквідації в разі недостатньої маржі, що потенційно спричинить збитки, більші за очікувані. Дохідність Cash Plus може змінюватися залежно від ринкових відсоткових ставок і не є фіксованою.