[Англійський довгий тред] Огляд застосувань DeFAI: прибутковість стейблкоїнів, автоматична торгівля, приватність даних......

Chainfeeds Вступ:

Як DeFi у 2020 та 2021 роках створив нову хвилю мільйонерів, так і DeFAI стане джерелом наступних топових проєктів та інвестиційних прибутків.

Джерело статті:

Автор статті:

diego

Думка:

diego: У моїй місії найважливішим є залучення нових користувачів до світу криптовалют. Я твердо переконаний, що економіка Web3 пропонує більше можливостей, ніж традиційні фінанси (TradFi). Традиційні фінанси — це закрита, непрозора система з надзвичайно низькою дохідністю для звичайних інвесторів. DeFi ж — прозорий, відкритий, керований кодом простір, де кожен має рівні можливості. Однак залучити новачків до DeFi непросто. Треба навчити їх керувати seed-фразами, розуміти комісії блокчейну, розпізнавати й виконувати різні транзакції, уникати шахрайств — навчальна крива дуже крута. Варто визнати, що DeFi ще не для всіх: це все ще галузь, якою керують ранні користувачі та технічні ентузіасти. Раніше я часто намагався залучити новачків, показуючи їм, що можна отримати понад 10% APY на стейблкоїнах у доларах, але у відповідь чув: «Звучить добре, але я не знаю, як завести долари на блокчейн, не знаю, як користуватися гаманцем, і не впевнений, що протокол мене не обдурить». Раніше я міг лише порадити їм більше вчитися, але це часто відлякувало. Тепер же DeFAI дає мені відповідь: складність вирішують AI-агенти, і новачки можуть легко входити та отримувати прибуток. Наприклад, автономний пул ліквідності Almanak: користувач просто поповнює рахунок кредитною карткою та вносить USDC/USDT, а все інше робить AI-агент — знаходить найкращі протоколи для прибутку, автоматично переміщує кошти, динамічно оптимізує дохід. Раніше користувач мав самостійно досліджувати, порівнювати, діяти — тепер усе це виконує розумний агент, а користувач отримує вищий дохід і повністю пасивний досвід. Поява AI-агентів не лише революціонізує управління стейблкоїнами, а й змінює торгівлю, дослідження та оптимізацію прибутку. По-перше, дохід зі стейблкоїнів — це перший сильний продуктово-ринковий фіт (PMF), який знайшов DeFAI, адже «доларовий відсоток» — один із найпопулярніших фінансових продуктів у світі. Окрім Almanak, FungiAgents дозволяє користувачам вносити USDC, а AI-агент щодня автоматично перебалансовує портфель, шукаючи найкращі можливості для прибутку — навіть без додаткових стимулів середня річна дохідність перевищує 10%. Вони планують у V2 розширити підтримку на більше ланцюгів і dApp, щоб відкрити ще вищі прибутки. Arma-стратегія від Giza пропонує 15% фіксованої річної дохідності, з яких 8% генерує агент, а 7% — це $GIZA-стимулювання. ZyfAI управляє понад 4 мільйонами доларів у USDC, річна дохідність — 11%, плюс винагороди у вигляді токенів управління. Окрім цього, AI-агенти проникають і в сферу торгівлі. Cod3x створює фреймворк для атмосферної торгівлі: користувачі можуть створювати персоналізованих AI-торгових агентів за допомогою підказок, наприклад, для максимізації торгівлі ETH — якщо ETH падає на 5%, агент автоматично купує. Mode Network поєднує AI-квантову торгівлю з Layer 2, пропонуючи автоматичний аналіз і торгові функції. HeyAnonai створює HUD-інтерфейс, який надає трейдерам у фронтендах Hyperliquid, GMX тощо реальний ланцюговий трафік, ключові рівні опору та рух коштів. Додавання AI поступово змінює ландшафт ланцюгової торгівлі. Окрім стейблкоїнів і торгівлі, DeFAI розширюється й на інші напрямки. Наприклад, Bankrbot і BrahmaFi створюють абстрактний рівень і чат-асистентів, які дозволяють виконувати складні ланцюгові завдання лише за допомогою підказок. Хоча популярність цих ранніх продуктів дещо знизилась, вони все ще відіграють роль у зниженні порогу входу. Perspective AI також заслуговує на увагу: він пропонує єдиний підписний інтерфейс, де користувач платить лише 20 доларів і отримує доступ до різних топових AI-моделей (ChatGPT, Gemini, Claude тощо), а під час використання отримує токен-нагороди. Дивлячись у майбутнє, можливості DeFAI нагадують DeFi-хайп 2020-2021 років: з’явиться нова хвиля проєктів, які змінять правила гри та принесуть багатство. Чи то AI-драйвові прибутки зі стейблкоїнів, автоматичні торгові агенти, чи моделі монетизації даних із захистом приватності — усе це може стати величезними напрямками. Як DeFi створив безліч мільйонерів, так і DeFAI стає ядром нової хвилі багатства та застосувань. Він дозволяє звичайним людям, які не можуть самостійно освоїти складні знання DeFi, брати участь через AI-автоматизовані інструменти й ділити вигоди децентралізованих фінансів. Можна сказати, що DeFAI не просто знижує поріг входу, а й переосмислює питання, хто може отримати фінансові можливості, роблячи те, що раніше було доступно лише гікам і раннім інвесторам, доступним для ширшої аудиторії. 【Оригінал англійською】