-
Індія зареєструвала 49 криптобірж під FIU, посилюючи правила щодо протидії відмиванню грошей (AML), щоб обмежити шахрайство, афери та фінансування тероризму у криптосекторі.
-
Криптоплатформи стикаються з штрафами у розмірі ₹28 крор, оскільки Індія впроваджує дотримання AML, відстежує гаманці та проводить оцінку ризиків для посилення контролю ринку.
Індія посилює регулювання криптосектору: 49 криптобірж офіційно зареєстровані у Financial Intelligence Unit (FIU) протягом фінансового року 2024–25. Цей крок є частиною зусиль уряду щодо запровадження суворішого контролю за боротьбою з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму, оскільки зростає занепокоєння зловживанням криптоактивами у кримінальних цілях.
Огляд FIU виявляє високоризикову криптоактивність
Згідно з доповіддю FIU за фінансовий рік 2024–25, реєстрація відбулася після перегляду Звітів про підозрілі транзакції (STR), наданих криптоплатформами. FIU з’ясувала, що криптовалюти неодноразово використовувалися для високоризикової діяльності, включаючи шахрайство, афери, ігрові мережі, незареєстровані перекази та зловживання p2p. Деякі випадки були навіть пов’язані з darknet-сервісами, фінансуванням тероризму та матеріалами про сексуальне насильство над дітьми, що підкреслює, як анонімність крипто може бути використана, якщо сектор не регулюється.
Із 49 зареєстрованих платформ, 45 розташовані в Індії, а чотири працюють за кордоном. На відміну від інших країн, де крипто контролює кілька органів, в Індії FIU під Міністерством фінансів є єдиним органом, що контролює біржі.
Суміт Гупта, CEO CoinDCX, сказав: “Крипторинок в Індії набагато конкурентніший, ніж думає більшість. На мою думку, здорова конкуренція корисна для екосистеми, оскільки вона сприяє інноваціям.”
- Читайте також :
- Двопартійні сенатори зустрінуться у вівторок щодо Clarity Act: чи відкладе президент Трамп Altseason 2026?
- ,
Криптобіржі в Індії повинні дотримуватися правил AML
Криптобіржі в Індії юридично класифікуються як постачальники послуг з віртуальними цифровими активами (VDA) та підпадають під дію Закону про запобігання відмиванню грошей (PMLA) з 2023 року. Біржі повинні:
- Надсилати Звіти про підозрілі транзакції (STR)
- Ідентифікувати власників гаманців
- Відстежувати збір коштів шляхом таких активностей, як IPO
- Моніторити перекази між hosted та un-hosted гаманцями
Після реєстрації біржі також повинні:
- Розкривати свої банківські відносини
- Призначати офіцерів з дотримання вимог
- Проводити внутрішні аудити
- Виконувати перевірки клієнтів на основі ризику
- Перевіряти транзакції на санкції та проводити регулярну оцінку ризиків
Вся ця інформація має бути надана FIU.
Застосування FIU та штрафи для крипто в Індії
FIU активно контролює дотримання вимог. Протягом 2024–25 фінансового року криптоплатформи, які не виконали зобов’язання щодо AML, були оштрафовані на загальну суму ₹28 крор. FIU також визначила регіональні точки активності та цифрові активи, які найчастіше пов’язані з незаконною діяльністю, посиливши розвідувальні та моніторингові можливості уряду.
Посилення крипторегулювання в Індії
Індія визнає потенціал крипто для трансформації фінансів та створення багатства, але залишається обережною через ризики, пов’язані зі швидкими транзакціями, глобальним охопленням та псевдонімними переказами. Поряд із заходами AML уряд також посилив нагляд через податкові правила та положення про податок на виплату згідно з Законом про податок на дохід.
Не пропустіть жодної новини у світі крипто!
Будьте в курсі останніх новин, експертної аналітики та оновлень у реальному часі щодо трендів у Bitcoin, альткоїнах, DeFi, NFT та іншому.
Часті питання
FIU контролює криптобіржі, забезпечує дотримання AML та відстежує підозрілі транзакції, щоб запобігти шахрайству, аферам та незаконній діяльності.
Біржі повинні подавати звіти про підозрілу активність, ідентифікувати власників гаманців, відстежувати перекази, проводити аудити та перевіряти на санкції.
Індія прагне обмежити шахрайство, фінансування тероризму та афери, створюючи безпечну криптоекосистему та захищаючи інвесторів.
