SEOUL, Hàn Quốc – Tháng 3 năm 2025: Trong một chiến dịch truy quét mang tính dấu mốc, làm nổi bật những lỗ hổng dai dẳng trên thị trường tài sản số, cơ quan hải quan Hàn Quốc đã gây sốc cho giới tài chính khi bắt giữ ba cá nhân với cáo buộc điều hành một đường dây rửa tiền bằng tiền mã hóa trị giá 107,5 triệu đô la. Nhóm này bị cáo buộc đã chuyển ngoại tệ từ các khách hàng quốc tế muốn phẫu thuật thẩm mỹ và du học vào trong nước thông qua tiền mã hóa suốt bốn năm, phơi bày những lỗ hổng nghiêm trọng trong việc giám sát tài chính xuyên biên giới.
Sơ đồ rửa tiền bằng tiền mã hóa: Phân tích 107,5 triệu đô la
Theo thông báo chính thức từ văn phòng Hải quan chính Seoul, được Yonhap News TV đưa tin đầu tiên, cơ quan chức năng đã chuyển hồ sơ ba nghi phạm sang cơ quan công tố. Nhóm này bao gồm một công dân Trung Quốc ở độ tuổi 30. Hoạt động của họ, diễn ra từ khoảng năm 2021 đến đầu năm 2025, đã luân chuyển một số tiền khổng lồ lên tới 148,9 tỷ won Hàn Quốc. Các điều tra viên mô tả một quy trình nhiều bước: nhóm này đầu tiên nhận thanh toán bằng ngoại tệ như đô la Mỹ hoặc nhân dân tệ từ các khách hàng nước ngoài. Những khách hàng này trả tiền cho các dịch vụ, chủ yếu là phẫu thuật thẩm mỹ và học phí đại học, tại các cơ sở của Hàn Quốc. Sau đó, nhóm vận hành chuyển đổi số ngoại tệ này sang tiền mã hóa, có khả năng thông qua các sàn giao dịch nước ngoài. Cuối cùng, họ bán các tài sản mã hóa này trên các nền tảng giao dịch tại Hàn Quốc để lấy won sạch, thực hiện quá trình rửa tiền.
Vụ việc này không phải là trường hợp cá biệt mà là biểu hiện của một xu hướng rộng lớn hơn. Chẳng hạn, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã nhiều lần cảnh báo về quy tắc travel rule—yêu cầu các Nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) phải chia sẻ thông tin người gửi và nhận—như một điểm yếu trên toàn cầu. Dù Hàn Quốc có khung pháp lý tiên tiến, quốc gia này vẫn tiếp tục đấu tranh với dòng tiền phi pháp như vậy. Quy mô vụ việc, trung bình gần 27 triệu đô la mỗi năm, phản ánh năng lực vận hành của những mạng lưới này.
Hàn Quốc tăng cường truy quét tội phạm tiền mã hóa
Vụ bắt giữ này diễn ra trong bối cảnh giám sát pháp lý được siết chặt đáng kể. Sau sự sụp đổ của Terra-LUNA năm 2022, các nhà lập pháp Hàn Quốc đã thông qua Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, có hiệu lực đầy đủ từ năm 2024. Luật này áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt hơn về cấp phép, dự trữ và hình phạt đối với các hành vi thao túng thị trường và gian lận. Thêm vào đó, Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU) đã tăng cường giám sát giao dịch tiền mã hóa, bắt buộc tất cả tài khoản sàn giao dịch phải sử dụng tài khoản ngân hàng xác thực tên thật từ năm 2021.
Cơ quan hải quan giờ đây trở thành tuyến đầu quan trọng trong cuộc chiến này. Vị trí đặc biệt của họ cho phép theo dõi chuyển dịch giá trị xuyên biên giới có thể vượt qua các kênh ngân hàng truyền thống. “Vụ việc này cho thấy các cuộc điều tra hải quan đang phát triển vượt ra ngoài hàng hóa vật lý để ngăn chặn chuyển giá trị số,” một chuyên gia tuân thủ tài chính nhận định tại một hội thảo gần đây về tội phạm xuyên quốc gia. Bảng dưới đây so sánh các khía cạnh chính của vụ việc này với các hoạt động thực thi trước đó:
| Phương thức chủ yếu | Xuất hóa đơn dịch vụ (phẫu thuật/học phí) | Bán hàng trên chợ darknet |
| Công cụ rửa tiền | Chuyển đổi sang tiền mã hóa & rút tiền mặt từ sàn giao dịch | Privacy coins & dịch vụ trộn tiền |
| Số tiền liên quan | 148,9 tỷ KRW (107,5 triệu USD) | ~45 tỷ KRW (32 triệu USD) |
| Cơ quan chủ chốt | Hải quan chính Seoul, KoFIU | Cơ quan Cảnh sát Quốc gia, Viện Công tố |
Phân tích chuyên gia: Góc độ phẫu thuật thẩm mỹ và học phí
Việc lựa chọn phẫu thuật thẩm mỹ và học phí làm dịch vụ ngụy trang có ý nghĩa chiến lược. Hàn Quốc là quốc gia dẫn đầu toàn cầu về phẫu thuật thẩm mỹ, thu hút hàng nghìn du khách y tế mỗi năm, đồng thời các trường đại học của nước này cũng hấp dẫn sinh viên quốc tế. Những lĩnh vực này tạo ra các giao dịch xuyên biên giới hợp pháp, giá trị cao—lý tưởng để ngụy trang dòng tiền phi pháp. Một nhà phân tích từ Viện Tài chính Hàn Quốc cho biết: “Đây là các dịch vụ giá trị lớn, nhạy cảm với uy tín, nơi khách hàng thường thanh toán khoản lớn ngay từ đầu. Điều này làm cho các giao dịch lớn, bất thường trở nên bình thường hóa, khiến ngân hàng rất khó phát hiện nếu không có thông tin tình báo cụ thể.”
Thời gian hoạt động kéo dài bốn năm cho thấy mức độ tổ chức cao. Các đối tượng có thể đã sử dụng mạng lưới phòng khám và đại lý giáo dục trong và ngoài nước, có thể đồng lõa hoặc không biết tình hình, để tạo hóa đơn thu tiền. Việc chuyển đổi sang tiền mã hóa, thường thông qua các nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P) hoặc các sàn giao dịch nước ngoài ít bị kiểm soát, tạo thêm một lớp ẩn danh trước khi dòng tiền quay lại hệ sinh thái sàn giao dịch Hàn Quốc để chuyển đổi cuối cùng.
Ảnh hưởng toàn cầu và phản ứng pháp lý
Vụ Seoul có ảnh hưởng trực tiếp đến nỗ lực chống rửa tiền (AML) toàn cầu. Nó minh họa sống động cho vấn đề “off-ramp”: dù phân tích blockchain có thể truy dấu chuyển động của tiền mã hóa, việc chuyển đổi số lượng lớn sang tiền pháp định trong một khu vực pháp lý được quản lý mà không bị phát hiện vẫn là thách thức lớn cho tội phạm. Điều này tạo áp lực lớn lên các sàn giao dịch nội địa trong việc triển khai hệ thống Know-Your-Customer (KYC) và giám sát giao dịch nghiêm ngặt.
Đáp lại, các nhà quản lý trên toàn cầu có khả năng sẽ tăng cường giám sát các ngành xuất khẩu dịch vụ giá trị cao tương tự. Các biện pháp pháp lý tiềm năng bao gồm:
- Thẩm định nâng cao: Yêu cầu kiểm tra khách hàng nghiêm ngặt hơn cho các nhà cung cấp dịch vụ trong lĩnh vực du lịch y tế và giáo dục đối với khách quốc tế.
- Chia sẻ dữ liệu liên ngành: Cải thiện luồng dữ liệu thời gian thực giữa hải quan, đơn vị tình báo tài chính, cơ quan thuế và các sàn giao dịch tiền mã hóa.
- Thực thi Travel Rule: Tăng cường thực hiện quy tắc Travel Rule của FATF cho các VASP để bao phủ nhiều loại giao dịch hơn và giảm ngưỡng giá trị thấp hơn.
Hơn nữa, sự kiện này có thể thúc đẩy phát triển Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC). Những người ủng hộ cho rằng một đồng won số với các tính năng minh bạch có thể lập trình sẽ khiến việc chuyển tiền quy mô lớn ngoài sổ sách trở nên khó khăn hơn nhiều so với hệ thống tiền mã hóa và tiền mặt hiện tại.
Kết luận
Việc bắt giữ ba cá nhân liên quan đến đường dây rửa tiền bằng tiền mã hóa trị giá 107,5 triệu đô la đánh dấu một bước ngoặt trong công tác thực thi tài chính của Hàn Quốc. Vụ việc tiết lộ cách các chiêu trò rửa tiền truyền thống dựa trên thương mại đã hòa nhập hoàn hảo vào thời đại kỹ thuật số, tận dụng dòng tiền hợp pháp trong lĩnh vực phẫu thuật thẩm mỹ và giáo dục. Dù cho thấy năng lực ngày càng tăng của các cơ quan như Hải quan chính Seoul, vụ việc cuối cùng vẫn nhấn mạnh trò chơi mèo vờn chuột không hồi kết giữa các nhà quản lý và các đối tượng bất hợp pháp trong lĩnh vực tiền mã hóa. Khi hệ sinh thái tài sản số ngày càng trưởng thành, sự thích ứng liên tục và hợp tác quốc tế sẽ là chìa khóa bảo vệ sự liêm chính tài chính.
Câu hỏi thường gặp
Q1: Sơ đồ rửa tiền bằng tiền mã hóa đã hoạt động như thế nào?
Nhóm này nhận ngoại tệ từ các dịch vụ như phẫu thuật thẩm mỹ và học phí. Họ chuyển số tiền mặt này thành tiền mã hóa ở nước ngoài, sau đó bán tiền mã hóa trên các sàn giao dịch Hàn Quốc để nhận won sạch, hoàn tất việc rửa tiền.
Q2: Vì sao họ sử dụng phẫu thuật thẩm mỹ và học phí làm vỏ bọc?
Hàn Quốc là trung tâm toàn cầu cho các dịch vụ này, tạo ra lượng thanh toán quốc tế hợp pháp, giá trị cao. Điều này tạo lớp ngụy trang hoàn hảo, khiến các giao dịch lớn trở nên bình thường và giảm nghi ngờ từ các tổ chức tài chính.
Q3: Vụ việc này tiết lộ gì về quy định tiền mã hóa tại Hàn Quốc?
Nó cho thấy dù Hàn Quốc có quy định tiền mã hóa tiên tiến, bao gồm ngân hàng xác thực tên thật và Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo, các phương thức rửa tiền tinh vi vẫn có thể khai thác lỗ hổng, đặc biệt ở khâu giám sát giao dịch xuyên biên giới.
Q4: Ảnh hưởng toàn cầu của vụ bắt giữ này là gì?
Nó nhấn mạnh thách thức “off-ramp” toàn cầu trong tội phạm tiền mã hóa—chuyển đổi tài sản số thành tiền pháp định địa phương. Điều này sẽ buộc các sàn giao dịch trên toàn thế giới siết chặt kiểm tra KYC/AML và có thể dẫn đến giám sát chặt hơn các ngành xuất khẩu dịch vụ giá trị cao.
Q5: “Travel Rule” là gì và liên quan thế nào?
FATF Travel Rule yêu cầu các Nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) phải chia sẻ thông tin người gửi/nhận cho các giao dịch tiền mã hóa. Việc thực thi yếu quy tắc này có thể tạo điều kiện cho việc chuyển tiền xuyên biên giới như trong vụ này, khiến việc tăng cường thực hiện trở thành trọng tâm điều chỉnh.
