Các quầy giao dịch OTC tiền mã hóa bị gắn nhãn là 'phương tiện trốn thuế và rửa tiền': J5

Các Cơ Quan Thuế Toàn Cầu Cảnh Báo Rủi Ro Về Tiền Mã Hóa

Liên minh Chống Gian lận Thuế Toàn cầu (J5) đã phát hành hai cảnh báo mới, nhấn mạnh rằng các nền tảng giao dịch tiền mã hóa phi tập trung (OTC) và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đang ngày càng được sử dụng để che giấu và chuyển tiền liên quan đến các hoạt động phi pháp.

J5, bao gồm các cơ quan thuế từ Úc, Canada, Hà Lan, Hoa Kỳ và Vương quốc Anh, cho biết các bàn giao dịch OTC xử lý trung bình 1,44 tỷ đô la giao dịch mỗi ngày—vượt xa đáng kể so với khối lượng giao dịch hàng ngày 74,5 triệu đô la trên các sàn giao dịch tiền mã hóa truyền thống.

Theo một tuyên bố được đăng trên trang web của Sở Thuế Úc, J5 giải thích, “Các bàn OTC cung cấp cho khách hàng sự kín đáo và đáng tin cậy khi di chuyển số lượng lớn tiền hoặc tài sản kỹ thuật số, điều này khiến chúng trở thành công cụ hấp dẫn cho những người muốn trốn thuế hoặc rửa tiền.”

Nhóm cũng báo cáo rằng gần 236 tỷ đô la giao dịch đáng ngờ đã được báo cáo cho Mạng lưới Phòng chống Tội phạm Tài chính liên quan đến các nền tảng này.

Báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền mã hóa đã tăng hơn 1.000% từ năm 2020 đến 2024. Trong thời gian này, các báo cáo liên quan đến các nhà cung cấp được gửi đến Mạng lưới Phòng chống Tội phạm Tài chính đã lên tới 5 tỷ đô la.

Hiểu Về Bàn OTC Trong Lĩnh Vực Tiền Mã Hóa

Các bàn OTC thường được lựa chọn bởi các cá nhân giàu có và doanh nghiệp lớn, những người không muốn giao dịch trên các sàn công khai.

Tuy nhiên, J5 bày tỏ lo ngại rằng các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý gặp khó khăn trong việc theo dõi các giao dịch OTC theo thời gian thực, do nhiều bàn OTC không được xác định rõ trong các công cụ phân tích blockchain phổ biến.

“Mặc dù các bàn OTC xử lý hàng tỷ đô la giao dịch mỗi ngày, phần lớn có thể không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ để giải quyết các rủi ro liên quan đến khối lượng lớn giao dịch tiền mã hóa như vậy,” J5 cho biết.

Họ cảnh báo rằng việc thiếu giám sát này có thể cho phép các bàn OTC đóng vai trò như một lớp bổ sung cho tội phạm nhằm di chuyển tiền bất hợp pháp từ thế giới tiền mã hóa sang hệ thống tài chính truyền thống.

Các Nhà Cung Cấp Dịch Vụ Thanh Toán Tiền Mã Hóa và Mua Sắm Hàng Xa Xỉ

J5 cũng chỉ ra rằng, trong những năm gần đây, một số thương hiệu xa xỉ đã bắt đầu chấp nhận thanh toán bằng tiền mã hóa. Điều này bao gồm các đại lý ô tô cao cấp như Rolls-Royce, Bentley và Ferrari, cũng như các nhà môi giới du thuyền, công ty bất động sản và đại lý đồng hồ xa xỉ.

“Khả năng chuyển đổi tiền mã hóa thành các mặt hàng xa xỉ đặc biệt hấp dẫn đối với những người trốn thuế và tham gia vào tội phạm tài chính, vì nó cho phép họ tiêu xài lợi nhuận từ các hoạt động phi pháp,” J5 lưu ý.

Diễn Biến Gần Đây Về Thực Thi và Quy Định

Các cơ quan chức năng đã có các biện pháp trong lĩnh vực này. Năm 2021, các quan chức Hoa Kỳ đã đạt được thỏa thuận với Bitpay về các vi phạm một số chương trình trừng phạt.

Tại Hồng Kông, một khuôn khổ quy định mới cho các bàn OTC sẽ được áp dụng trong năm nay, yêu cầu tuân thủ Đạo luật Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố (AMLO) của địa phương. Động thái này diễn ra sau nhiều năm hoạt động OTC, bao gồm cả các cửa hàng vật lý, hoạt động trong vùng xám pháp lý.

Sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền mã hóa JPEX vào năm 2023, vốn dựa vào các KOL để quảng bá cho nhiều cửa hàng này, đã khiến các nhà quản lý thừa nhận họ chưa hiểu rõ có bao nhiêu doanh nghiệp OTC đang hoạt động tại thành phố và việc giám sát là rất hạn chế.

Các hạn chế tiếp theo được kỳ vọng sẽ được áp dụng khi Hồng Kông triển khai chế độ cấp phép stablecoin, đặc biệt vì nhiều giao dịch OTC liên quan đến USDT.

Phản Hồi Của Ngành Và Nỗ Lực Tuân Thủ

Các nền tảng giao dịch OTC, bao gồm cả những nền tảng do các sàn lớn vận hành, sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để phát hiện và ngăn chặn hoạt động phi pháp. Haider Rafique, Đối tác Quản lý Toàn cầu và Giám đốc Tiếp thị tại OKX, giải thích rằng các biện pháp này bao gồm quy trình KYC/AML nghiêm ngặt, giám sát blockchain theo thời gian thực và hợp tác chặt chẽ với các nhà quản lý và cơ quan thực thi pháp luật để nhanh chóng xác định, báo cáo và đóng băng các giao dịch đáng ngờ. “Xây dựng niềm tin vào tiền mã hóa đòi hỏi hành động quyết đoán chống lại các đối tượng xấu,” ông nói với Decrypt.

Ông bổ sung, “Chúng tôi hoàn toàn ủng hộ các nỗ lực của cơ quan thực thi pháp luật nhằm giải quyết các hoạt động tiền mã hóa phi pháp, bao gồm cả việc lạm dụng các kênh OTC.”