web3: Brazil sẽ áp dụng thời gian trì hoãn 24 giờ đối với các giao dịch chuyển tiền mã hóa trên 10,000 đô la Mỹ

Brazil đang tiếp tục thắt chặt quy định về tài sản mã hóa. Theo Quyết định số 584 mới nhất do Ngân hàng Trung ương Brazil ban hành, kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khi xử lý một số giao dịch chuyển tiền mã hóa lớn sẽ phải giữ tài sản tối đa 24 giờ trước khi quyết định có thực hiện giao dịch hay không.

Tập trung vào chuyển tiền xuyên biên giới và ví tự lưu ký

Biện pháp này chủ yếu nhắm tới hai loại đích đến: nhà cung cấp dịch vụ mã hóa ở nước ngoài và ví tự lưu ký của người dùng. Ngưỡng kích hoạt là giao dịch đơn lẻ trên 10 nghìn đô la Mỹ hoặc tổng số giao dịch trong cùng một ngày của một khách hàng vượt quá 10 nghìn đô la Mỹ. Nếu hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ của tổ chức xác định giao dịch có dấu hiệu bất thường, các giao dịch dưới mức này cũng có thể bị xem xét bổ sung.

Ngân hàng Trung ương Brazil cho biết, quy định mới nhằm ứng phó với tình trạng gian lận tài chính sử dụng tài sản ảo để chuyển tiền nhanh chóng. Cơ quan quản lý đề cập rằng các công cụ như stablecoin những năm gần đây được sử dụng thường xuyên hơn cho chuyển tiền xuyên biên giới, một phần dòng tiền sẽ chảy trực tiếp vào các nền tảng nước ngoài hoặc chuyển vào ví do người dùng tự kiểm soát.

Nền tảng phải thông báo cho khách hàng và lưu trữ hồ sơ

Với cơ chế mới, thời gian giữ 24 giờ không phải lúc nào cũng bắt buộc phải đủ. Miễn là nhà cung cấp dịch vụ đã hoàn tất kiểm tra rủi ro và đáp ứng các điều kiện do cơ quan quản lý đặt ra, giao dịch liên quan có thể được thực hiện sớm hơn. Do đó, quy định này giống như một giai đoạn đệm phòng chống gian lận, chứ không phải biện pháp đóng băng phổ biến.

Ngoài việc trì hoãn chuyển tiền, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo còn phải thực hiện nghĩa vụ mới, bao gồm thông báo cho khách hàng khi giao dịch bị tạm hoãn và lưu trữ hồ sơ liên quan đến các sự kiện gian lận.

• Các sự kiện gian lận đã xảy ra
• Hồ sơ các nỗ lực gian lận
• Biện pháp khắc phục mà tổ chức đã thực hiện

Từ năm 2027, nhiều quy định mã hóa sẽ đồng thời có hiệu lực

Điều này có nghĩa là Brazil đang mở rộng các biện pháp kiểm soát phòng chống gian lận vốn chỉ áp dụng cho lĩnh vực thanh toán sang các dịch vụ tài sản ảo. Đối với cơ quan quản lý, điều này cũng tạo thêm thời gian cho nền tảng giám sát các giao dịch có rủi ro cao.

Quy định chuyển tiền này không triển khai riêng lẻ. Vào tháng 7 năm nay, Ngân hàng Trung ương Brazil đã đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào khung giám sát thận trọng, đồng thời yêu cầu các tổ chức liên quan tuân thủ các yêu cầu về vốn, quản lý rủi ro và công bố thông tin từ ngày 1 tháng 1 năm 2027.

Ngoài ra, các tổ chức này cũng phải được xếp vào nhóm giám sát loại 4 nghiêm ngặt hơn trước ngày 30 tháng 6 năm 2028, không còn phân biệt theo quy mô. Khi các biện pháp này dần được triển khai, trọng tâm quản lý của Brazil đang chuyển từ điều kiện gia nhập cơ bản sang giám sát liên tục cách các nền tảng quản lý tài sản, chuyển tiền và rủi ro tài chính.

Thông tin bổ sung: Báo cáo đánh giá ổn định hệ thống tài chính do Quỹ Tiền tệ Quốc tế công bố tháng 7 cho biết, kể từ năm 2017, hoạt động mã hóa tại Brazil tăng rõ rệt, đặc biệt việc sử dụng stablecoin neo theo đô la Mỹ tăng trưởng nhanh, dòng vốn mã hóa xuyên biên giới tăng tốc nhanh hơn so với dòng vốn truyền thống và GDP danh nghĩa.