De conservador a agresivo: 3 portafolios de Earn para poner a trabajar tus fondos ociosos

1. Contexto y fundamento de la inversión

Los rendimientos en el mercado global de bonos están subiendo de forma significativa: los rendimientos de los bonos del Tesoro de Estados Unidos a 10 y 30 años se acercan al 4,7% y al 5,3%, respectivamente, cerca de máximos de 20 años. Mientras tanto, el mercado cripto está en consolidación tras una corrección: Bitcoin cotiza en el rango de 60.000 USD a 70.000 USD, mientras que el apetito de riesgo general se ve limitado por las altas tasas de interés. En un mercado volátil, los usuarios buscan portafolios de inversión más equilibrados.

En el marco de la estrategia más amplia de UEX, Bitget está incorporando más tipos de activos y, al mismo tiempo, desarrollando una gama más amplia de opciones de portafolio. El fundamento de inversión detrás de Bitget Earn es tomar como punto de referencia los cupones más altos disponibles en los bonos y ofrecer una asignación central estable a través de Simple Earn y Cash Plus, mientras se utilizan ETFs, potenciación con apalancamiento, FCN e Inversión Dual para capturar oportunidades estructurales en el mercado cripto, lo que equilibra los retornos y el riesgo.

2. Matriz principal de productos de Earn

3. Portafolios de Earn recomendados

3.1. Conservador:

• Perfil de usuario objetivo: Usuarios con un apetito de riesgo bajo, dispuestos a aceptar una volatilidad moderada a cambio de retornos potencialmente más altos.

• Punto de dolor del usuario: APRs bajos en los productos de Simple Earn de USDT/USDC y el deseo de obtener retornos relativamente estables y más altos.

• Portafolio recomendado: Portafolio estable de acciones estadounidenses

  • Punto destacado del portafolio: 80% para rendimiento estable y 20% para el potencial alcista a largo plazo del mercado de acciones estadounidenses: una base sólida con margen de crecimiento.

  • Asignación: 80% en activos estables + 20% en índices de acciones estadounidenses. USDGO y Cash Plus brindan liquidez y retornos estables, mientras que una asignación menor a rSPY/rQQQ ofrece exposición al crecimiento a largo plazo del mercado de acciones estadounidenses sin necesidad de cronometrar el mercado activamente.

• Referencia de retorno esperado:

• Divulgación de riesgos: los rendimientos de USDGO y Cash Plus pueden fluctuar según las tasas de interés del mercado y no son fijos. rETF es un producto onchain que sigue índices de acciones estadounidenses, y su precio fluctúa junto con el mercado de acciones estadounidenses.

3.2. Equilibrado:

• Perfil de usuario objetivo: VIPs con algo de experiencia en inversiones que entienden los conceptos básicos de los productos estructurados y quieren exposición al crecimiento del ecosistema Web3 y a oportunidades del mercado de acciones estadounidenses.

• Punto de dolor del usuario: no saben cómo equilibrar riesgo y retorno sin perderse airdrops o posibles ganancias de un mercado alcista.

• Portafolio recomendado: Cripto + acciones estadounidenses

• Punto destacado del portafolio: Capturá recompensas del ecosistema mientras obtenés exposición al crecimiento de las acciones estadounidenses, con múltiples fuentes de retorno potencial incluso en mercados en rango.

• Asignación: 50% en acciones estadounidenses + 30% en cripto + 20% en reservas flexibles. Usá BGBTC para capturar recompensas de airdrop; usá FCN para construir posiciones en acciones estadounidenses a precios más bajos mientras generás ingresos por cupón en mercados laterales; y mantené holdings de Cash Plus como reserva flexible ante la volatilidad del mercado.

• Referencia de retorno esperado:

• Divulgación de riesgos: FCN es un producto estructurado sin protección de capital. Si el activo subyacente alcanza el precio de ejercicio al vencimiento, el capital se va a convertir en la acción correspondiente al precio preestablecido, y el valor de la posición resultante puede ser menor que el capital original. BGBTC/BGSOL pueden experimentar una volatilidad de precio significativa y conllevan riesgos de contrato inteligente y de pérdida de la paridad. rETF es un producto onchain que sigue un índice de acciones estadounidenses, y su precio fluctúa junto con el mercado de acciones estadounidenses. Los rendimientos de Cash Plus pueden fluctuar según las tasas de interés del mercado y no son fijos.

3.3. Agresivo:

• Perfil de usuario objetivo: Inversores de alto patrimonio neto, tolerantes al riesgo, con un fuerte conocimiento de los productos estructurados y el apalancamiento.

• Punto de dolor del usuario: baja eficiencia de capital en los fondos ociosos y el deseo de generar mayores retornos potenciales con productos estructurados en mercados en rango.

• Portafolio recomendado: Productos estructurados de alto rendimiento

• Punto destacado del portafolio: Convertí la volatilidad del mercado en rendimiento con productos estructurados, combinando la generación de rendimiento con un posicionamiento estratégico en el mercado.

• Asignación: 70% en productos estructurados de alto rendimiento + 20% en estrategias con apalancamiento + 10% en reserva flexible. Se generan altos rendimientos con FCN e Inversión Dual de acciones y las estrategias de looping de USDGO usan apalancamiento para amplificar los retornos. Cash Plus funciona como una reserva flexible que se puede transferir cuando sea necesario, lo que ayuda a maximizar la eficiencia de capital general.

• Referencia de retorno esperado:

• Divulgación de riesgos: La Inversión Dual de acciones y FCN son productos estructurados sin protección de capital. Según el precio del activo subyacente y las condiciones de liquidación al vencimiento, el capital puede convertirse en la acción correspondiente al precio preestablecido, y el valor de la posición resultante puede ser menor que el capital original. Las estrategias de looping de USDGO implican apalancamiento, y los movimientos bruscos del mercado pueden provocar una liquidación si el margen resulta insuficiente, lo que podría generar pérdidas mayores a las esperadas. Los rendimientos de Cash Plus pueden fluctuar según las tasas de interés del mercado y no son fijos.