-
L’Inde enregistre 49 plateformes d’échange crypto auprès de la FIU, renforçant les règles LCB-FT pour réduire les escroqueries, fraudes et financements du terrorisme dans le secteur crypto.
-
Les plateformes crypto risquent des amendes de ₹28 crore tandis que l’Inde impose la conformité LCB-FT, le suivi des portefeuilles et des évaluations des risques pour renforcer la surveillance du marché.
L’Inde renforce la régulation du secteur crypto, avec 49 plateformes d’échange de cryptomonnaies officiellement enregistrées auprès de la Financial Intelligence Unit (FIU) durant l’exercice 2024–25. Cette démarche s’inscrit dans l’effort du gouvernement pour placer les activités liées aux actifs numériques sous des contrôles plus stricts de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et le financement du terrorisme, alors que les inquiétudes grandissent quant à l’utilisation criminelle des cryptomonnaies.
Examen de la FIU : Activité Crypto à Haut Risque Mise au Jour
Selon le rapport FIU pour l’exercice 2024–25, l’enregistrement fait suite à un examen des Rapports de Transactions Suspectes (STR) soumis par les plateformes crypto. La FIU a constaté que des fonds crypto étaient régulièrement utilisés pour des activités à haut risque, incluant escroqueries, fraudes, réseaux de jeux d’argent, transferts non justifiés et abus en pair-à-pair. Certains cas étaient même liés à des services du darknet, au financement du terrorisme et à la diffusion de matériel pédopornographique, soulignant comment l’anonymat offert par les cryptomonnaies peut être exploité en l’absence de régulation.
Parmi les 49 plateformes enregistrées, 45 sont basées en Inde, tandis que quatre opèrent depuis l’étranger. Contrairement à d’autres pays où plusieurs agences supervisent la crypto, l’Inde a désigné la FIU, sous l’égide du ministère des Finances, comme l’unique autorité de contrôle des plateformes d’échange.
Sumit Gupta, PDG de CoinDCX, a déclaré : « Le marché crypto en Inde est bien plus compétitif que ce que la plupart des gens pensent. À mon avis, une saine concurrence est bénéfique pour l’écosystème car elle stimule l’innovation. »
- À lire aussi :
- Des sénateurs bipartisans se réuniront mardi pour le Clarity Act : Le Président Trump retardera-t-il l’Altseason 2026 ?
- ,
Les Plateformes d’Échange Crypto en Inde Doivent Respecter les Règles LCB
Les plateformes d’échange crypto en Inde sont légalement classées comme Fournisseurs de Services d’Actifs Numériques Virtuels (VDA) et sont soumises à la Loi sur la Prévention du Blanchiment d’Argent (PMLA) depuis 2023. Les plateformes doivent :
- Soumettre des Rapports de Transactions Suspectes (STR)
- Identifier les propriétaires de portefeuilles
- Suivre les collectes de fonds en tokens comme les IPO
- Surveiller les transferts entre portefeuilles hébergés et non hébergés
Après l’enregistrement, les plateformes doivent également :
- Déclarer leurs relations bancaires
- Nommer des responsables de la conformité
- Réaliser des audits internes
- Appliquer des contrôles clients basés sur les risques
- Contrôler les transactions vis-à-vis des sanctions et effectuer des évaluations régulières des risques
Toutes ces informations doivent être partagées avec la FIU.
Application et Sanctions Crypto par la FIU en Inde
La FIU applique activement la conformité. Au cours de l’exercice 2024–25, les plateformes crypto n’ayant pas respecté leurs obligations LCB ont été sanctionnées à hauteur de ₹28 crore. La FIU a également identifié des zones régionales à forte activité transactionnelle et des actifs numériques souvent liés à des activités illicites, renforçant ainsi le cadre gouvernemental d’intelligence et de surveillance.
Renforcement de la Régulation Crypto en Inde
L’Inde reconnaît le potentiel des cryptomonnaies pour transformer la finance et la création de richesse, mais reste prudente face aux risques liés à la rapidité des transactions, à la portée mondiale et aux transferts pseudonymes. Parallèlement aux mesures LCB, le gouvernement a renforcé la surveillance via des règles fiscales et des dispositions de retenue à la source sous la Loi sur l’Impôt sur le Revenu.
Ne ratez rien de l’univers crypto !
Restez informé avec des actualités en temps réel, des analyses d’experts et des mises à jour sur les dernières tendances concernant Bitcoin, les altcoins, la DeFi, les NFTs, et bien plus.
FAQ
La FIU surveille les plateformes d’échange crypto, impose la conformité LCB et suit les transactions suspectes pour prévenir fraudes, escroqueries et activités illicites.
Les plateformes doivent soumettre des rapports d’activité suspecte, identifier les propriétaires de portefeuilles, surveiller les transferts, effectuer des audits et vérifier les sanctions.
L’Inde vise à limiter la fraude, le financement du terrorisme et les escroqueries tout en encourageant un écosystème crypto sécurisé et en protégeant les investisseurs.
