Evercore ISI révise l'objectif de cours d'Ally Financial (ALLY) après la mise à jour du BPA du quatrième trimestre

Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) figure parmi les 13 meilleures actions à dividendes Strong Buy dans lesquelles investir.

Le 5 février, Evercore ISI a abaissé sa recommandation de prix sur Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) à 51 $ contre 53 $. La société a réitéré sa note Outperform sur l'action. Cette révision a suivi la mise à jour de ses estimations de BPA après l'examen des résultats du quatrième trimestre de l'entreprise.

Lors de la conférence téléphonique sur les résultats du quatrième trimestre 2025, le PDG Michael Rhodes a déclaré qu'Ally avait mené à bien une réorganisation stratégique au cours de l'année et livré de solides performances. Il a indiqué que l'entreprise était restée concentrée sur la prise de décisions réfléchies et délibérées et sur une exécution disciplinée. Ally continue de privilégier les domaines dans lesquels elle possède de forts avantages concurrentiels et des opportunités de croissance claires.

Rhodes a annoncé un BPA ajusté de 3,81 $, en hausse de 62 % par rapport à l'année précédente. Le rendement de base sur les capitaux propres tangibles a atteint 10,4 %, soit une amélioration de plus de 300 points de base. Il a également noté que les pertes nettes sur prêts de détail sont restées inférieures à 2 % à la fin de l'année, reflétant une performance de crédit stable. Il a précisé que l'entreprise demeure disciplinée quant aux dépenses et au capital, avec une marge nette d'intérêt cible dans la partie haute de la fourchette de 3 %. Dans le cadre de ses plans de retour de capital, Ally a également approuvé un nouveau programme de rachat d'actions sans limite de 2 milliards de dollars.

La croissance des prêts est restée stable tout au long de l'année. Les prêts Auto de détail et Corporate Finance ont augmenté de 5 % en 2025. L'entreprise a octroyé 43,7 milliards de dollars de prêts à la consommation, avec un rendement d'origine de 9,7 %. Rhodes a indiqué que 43 % de ces prêts provenaient de la tranche de la meilleure qualité de crédit, ce qui contribue à la stabilité du portefeuille. Il a également évoqué des volumes de demandes record et précisé que la croissance des programmes SmartAuction et Passthrough a contribué à une augmentation des revenus de commissions.

Rhodes a ajouté que les primes d'assurance souscrites ont dépassé 1,5 milliard de dollars sur l'année, démontrant la solidité continue de ce segment. Ally a également élargi sa base de financement, terminant 2025 avec 144 milliards de dollars de dépôts de détail et environ 3,5 millions de clients.

Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) opère en tant que société de services financiers diversifiés, avec des segments d'activité comprenant Automotive Finance, Insurance et Corporate Finance.

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Divulgation : Aucune.