Basic ajoute les ETFs crypto de VanEck aux plans 401(k) dans le contexte du changement de la retraite aux États-Unis

VanEck a rendu certains de ses produits négociés en bourse (ETPs) d’actifs numériques accessibles aux détenteurs de plans 401(k) aux États-Unis, marquant ainsi une volonté d’intégrer les investissements centrés sur les cryptomonnaies dans les comptes de retraite traditionnels.

Mercredi, l’émetteur de fonds a annoncé qu’une sélection de ses ETPs d’actifs numériques serait proposée via Basic Capital, une plateforme fintech offrant des plans 401(k) parrainés par l’employeur.

Les entreprises n’ont pas précisé quels ETPs d’actifs numériques de VanEck seraient disponibles sur la plateforme. Dans le secteur crypto, VanEck est surtout connu pour le VanEck Bitcoin Trust (HODL) et le VanEck Ethereum Trust (ETHV), ses fonds négociés en bourse (ETFs) spot sur Bitcoin (BTC) et Ether (ETH).

Le gestionnaire d’actifs propose également le VanEck Digital Transformation ETF (DAPP), souvent désigné comme son ETF « Onchain Economy », qui investit dans des sociétés impliquées dans l’écosystème des actifs numériques. 

VanEck a élargi sa gamme de produits crypto plus tôt cette année en lançant un ETF spot Avalanche aux États-Unis. 

Le Département américain du Travail est revenu en mai sur une précédente directive fédérale qui décourageait les fournisseurs de plans 401(k) d’inclure la crypto parmi leurs options d’investissement.

Source : VanEck

Basic Capital a été fondée en 2021 et a levé 25 millions de dollars lors d’un tour de financement de série A l’an dernier, mené par les sociétés de capital-risque Forerunner et Lux Capital. La plateforme 401(k) de l’entreprise permet aux investisseurs d’accéder à des actifs alternatifs au-delà des actions et obligations traditionnelles.

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Le changement de politique ouvre les plans de retraite aux actifs alternatifs

Cette initiative intervient dans un contexte de dynamique réglementaire croissante visant à intégrer les actifs numériques dans la planification de la retraite traditionnelle.

En août, le président américain Donald Trump a signé un décret ordonnant aux agences fédérales d’élargir l’accès aux actifs alternatifs dans les plans 401(k), y compris les actifs numériques.

La directive invitait des agences telles que le Département du Trésor et la Securities and Exchange Commission à coordonner d’éventuelles modifications réglementaires pour soutenir une adoption plus large des investissements alternatifs dans les comptes de retraite.

Ce changement de politique intervient alors qu’un nombre croissant d’Américains dépendent des plans de retraite en entreprise pour constituer leur épargne à long terme.

Selon l’Investment Company Institute, les plans à cotisations définies parrainés par les employeurs détenaient environ 13,9 trillions de dollars d’actifs en septembre, dont près de 10 trillions dans les plans 401(k).

Les plans 401(k) sont inclus dans la catégorie des plans à cotisations définies (DC). Source. Investment Company Institute

D’autres données issues du rapport “How America Saves 2025” de Vanguard suggèrent que les taux d’épargne sont également en hausse. Près de la moitié (45%) des participants ont augmenté leur taux de contribution en 2024, ce qui reflète l’utilisation croissante des fonctionnalités de contribution automatique dans les plans d’employeurs.

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