保守型から積極型まで：遊休資金を活用する3つのEarnポートフォリオ

1. 背景と投資の狙い

現在、世界の債券市場では利回りが大幅に上昇しており、米国10年債と30年債の利回りはそれぞれ4.7%と5.3%に迫り、約20年ぶりの高水準となっています。一方、暗号資産市場は調整後のもみ合い局面にあり、ビットコインは60,000ドル〜70,000ドル。高金利を背景に、全体的なリスク選好は抑制されています。ボラティリティの高い市場環境では、バランスの取れた投資ポートフォリオが求められています。

UEXの包括的なBotのもと、Bitgetは取り扱う資産タイプを拡大するとともに、より幅広いポートフォリオの選択肢を開発しています。Bitget Earnの投資の狙いは、債券で得られる高いクーポン収入をベンチマークとし、Simple EarnとCash Plusで安定した中核配分を構築する一方、ETF、レバレッジによる収益強化、FCN、デュアル投資を活用して暗号資産市場の構造的な投資機会を捉え、リターンとリスクのバランスを図ることです。

2. 主要Earnプロダクト一覧

3. おすすめのEarnポートフォリオ

3.1. 保守型

• 対象ユーザー： リスク許容度が低く、より高い潜在的リターンを得るために一定の価格変動を許容できるユーザー。

• ユーザーの課題：USDT/USDC Simple EarnプロダクトのAPRが低く、比較的安定した、より高いリターンを求めていること。

• 推奨ポートフォリオ：安定重視の米国株ポートフォリオ

  • ポートフォリオの特徴：80%を安定した利回り、20%を米国株市場の長期的な上昇余地に配分し、安定性を土台に成長余地を確保します。

  • アロケーション：安定資産80% + 米国株インデックス20%。USDGOとCash Plusで流動性と安定したリターンを確保し、rSPY/rQQQへの配分を抑えることで、積極的に市場のタイミングを見極めることなく、米国株市場の長期的な成長機会を取り込みます。

• 想定リターンの目安：

• リスク開示：USDGOとCash Plusの利回りは市場金利に応じて変動する可能性があり、固定ではありません。rETFは米国株インデックスに連動するオンチェーンプロダクトであり、その価格は米国株市場に応じて変動します。

3.2. バランス型

• 対象ユーザー：一定の投資経験があり、仕組み商品の基本を理解し、Web3エコシステムの成長と米国株市場の投資機会を取り込みたいVIP。

• ユーザーの課題：エアドロップや強気相場での潜在的な利益を逃すことなく、リスクとリターンのバランスを取る方法が分からないこと。

• 推奨ポートフォリオ：暗号資産 + 米国株

• ポートフォリオの特徴：エコシステム報酬を獲得しながら米国株の成長機会も取り込み、レンジ相場でも複数の収益源から潜在的なリターンを狙います。

• アロケーション：米国株50% + 暗号資産30% + フレキシブル準備金20%。BGBTCでエアドロップ報酬を獲得し、FCNでレンジ相場におけるクーポン収入を得ながら、より低い価格で米国株のポジションを構築します。また、Cash Plusをフレキシブル準備金として保有し、市場のボラティリティに備えます。

• 想定リターンの目安：

• リスク開示：FCNは元本保証のない仕組み商品です。満期時に原資産が権利行使価格に達した場合、元本はあらかじめ設定された価格で該当する株式に転換され、そのポジション価値が当初の元本を下回る可能性があります。BGBTC/BGSOLは価格が大幅に変動する可能性があり、スマートコントラクトおよびデペッグのリスクを伴います。rETFは米国株インデックスに連動するオンチェーンプロダクトであり、その価格は米国株市場に応じて変動します。Cash Plusの利回りは市場金利に応じて変動する可能性があり、固定ではありません。

3.3. 積極型

• 対象ユーザー：仕組み商品とレバレッジを深く理解し、高いリスク許容度を持つ富裕層投資家。

• ユーザーの課題：遊休資金の資本効率が低く、レンジ相場で仕組み商品からより高い潜在的リターンを得たいこと。

• 推奨ポートフォリオ：高利回り仕組み商品

• ポートフォリオの特徴：仕組み商品を活用して市場のボラティリティを利回りに変え、収益獲得と戦略的な市場ポジショニングを両立します。

• アロケーション： 高利回り仕組み商品70% + レバレッジBot20% + フレキシブル準備金10%。FCNと株式デュアル投資で高い利回りを獲得し、USDGOループ戦略ではレバレッジを利用してリターンを拡大します。Cash Plusは必要に応じて振替可能なフレキシブル準備金として機能し、全体的な資本効率の最大化に役立ちます。

• 想定リターンの目安：

• リスク開示：株式デュアル投資とFCNは元本保証のない仕組み商品です。満期時の原資産価格と決済条件によっては、元本があらかじめ設定された価格で該当する株式に転換され、そのポジション価値が当初の元本を下回る可能性があります。USDGOループ戦略ではレバレッジを利用するため、相場が急変してマージンが不足した場合は清算され、想定を上回る損失が発生する可能性があります。Cash Plusの利回りは市場金利に応じて変動する可能性があり、固定ではありません。