Członek zarządu Fed Barr wzywa do oddzielenia wymogów kapitałowych banków od testów warunków skrajnych i ich indywidualnego dostosowania

Jinse Finance poinformowało, że członek zarządu Fed, Barr, stwierdził, iż ustalanie poziomu kapitału bankowego powinno być oddzielone od wyników testów warunków skrajnych i bardziej dostosowane do indywidualnej sytuacji banku. Obecnie poszukuje sposobów na utrzymanie rygorystyczności testów, mimo że branża domaga się ich złagodzenia. Barr sprzeciwia się wcześniejszemu zwiększeniu przejrzystości testów warunków skrajnych oraz powiązaniu ich z sformalizowanymi wymogami kapitałowymi. Według niego, takie rozwiązanie mogłoby sprawić, że poziomy kapitału „nie byłyby już tak ukierunkowane jak obecnie i nie odzwierciedlałyby w pełni unikalnych modeli biznesowych, ekspozycji na ryzyko oraz sytuacji ryzykownych poszczególnych firm”. Barr uważa, że organy regulacyjne nie powinny osłabiać tego procesu, lecz utrzymać rygor testów i w szczególnych przypadkach korzystać ze swoich uprawnień, aby nakładać spersonalizowane wymogi kapitałowe w zależności od struktury kapitałowej banku, poziomu ryzyka, złożoności oraz działalności finansowej. Testy warunków skrajnych zostały wprowadzone po kryzysie finansowym w 2008 roku, aby zwiększyć odporność banków na przyszłe wstrząsy gospodarcze i ocenić, jak radziłyby sobie w hipotetycznej recesji. Barr od dawna jest jednym z głównych zwolenników tych testów.