Autorzy: Elizabeth Howcroft i Tommy Reggiori Wilkes
PARYŻ/LONDYN, 3 lutego (Reuters) – Amerykańscy śledczy badają, czy określone platformy kryptowalutowe ułatwiały omijanie sankcji przez irańskich urzędników, poinformował Reuters badacz łańcucha bloków, podczas gdy aktywność kryptowalutowa gwałtownie rośnie w Islamskiej Republice.
Wolumeny transakcji kryptowalutowych w Iranie osiągnęły w ubiegłym roku szacunkowo 8–10 miliardów dolarów, gdy zarówno podmioty powiązane z państwem, jak i inwestorzy indywidualni zaczęli korzystać z walut cyfrowych, według szacunków TRM Labs i Chainalysis.
Departament Skarbu USA obecnie sprawdza, czy platformy kryptowalutowe umożliwiły podmiotom powiązanym z państwem omijanie sankcji podczas prób transferu środków za granicę, dostępu do twardej waluty lub nabywania towarów – powiedział Ari Redbord, globalny szef polityki w amerykańskiej firmie analizującej blockchain TRM Labs, który przekazał, że ma bezpośrednią wiedzę na temat obaw Departamentu Skarbu.
Rzecznik prasowy Departamentu Skarbu odesłał Reuters do oświadczenia z września, w którym ogłoszono działania podejmowane przez departament wobec sieci „shadow banking” wspierających Iran, w tym tych, które według niego wykorzystywały kryptowaluty do obchodzenia sankcji.
Redbord nie ujawnił, które platformy kryptowalutowe są badane ani gdzie mają siedzibę.
TRM Labs szacuje, że w zeszłym roku działalność kryptowalutowa w Iranie wyniosła około 10 miliardów dolarów, wobec 11,4 miliarda dolarów w 2024 roku. Chainalysis, inna amerykańska firma analizująca blockchain, podała, że irańskie portfele otrzymały rekordowe 7,8 miliarda dolarów w 2025 roku, w porównaniu do 7,4 miliarda w 2024 i 3,17 miliarda w 2023 roku.
Misja Iranu przy ONZ nie odpowiedziała na wysłane e-mailem prośby o komentarz do tego artykułu.
Kryptowaluty pozostają niewielką częścią globalnego systemu finansowego, ale – jak stwierdził Międzynarodowy Fundusz Walutowy – ich wykorzystanie ma wzrosnąć na rynkach wschodzących z osłabionymi walutami. Iran został skutecznie odcięty od systemu opartego na dolarze i doświadczył gwałtownej dewaluacji swojej waluty rial. Przychody z ropy naftowej pozostają zdecydowanie największym źródłem walut obcych, osiągając 53 miliardy dolarów w 2023 roku, zgodnie z najnowszymi szacunkami amerykańskiej Agencji Informacji Energetycznej.
„Im bardziej przyciska się irańską gospodarkę, tym bardziej należy być gotowym na konsekwencje, z których jedną jest rosnące wykorzystanie kryptowalut” – powiedział Tom Keatinge, dyrektor Centrum Finansów i Bezpieczeństwa w brytyjskim think-tanku Royal United Services Institute.
Iran zmagał się także w ostatnim roku z serią kryzysów, w tym 12-dniową wojną z Izraelem oraz amerykańskimi atakami na swoje obiekty jądrowe. Ostatnia fala protestów antyrządowych oraz krwawe represje władz w Teheranie doprowadziły do gróźb dalszych działań militarnych ze strony prezydenta USA Donalda Trumpa oraz do nowej kontroli nad irańskimi finansami.
Waszyngton nałożył w zeszłym miesiącu nowe sankcje na Iran, obejmujące 18 osób oskarżonych o udział w sieciach shadow banking sankcjonowanych irańskich instytucji finansowych.
STRAŻNICY REWOLUCJI IRANU
Adresy portfeli kryptowalutowych są pseudonimowe – zapisywane w blockchainie jako ciąg liter i cyfr – co utrudnia ustalenie, kto stoi za transakcjami lub gdzie się one odbywają. Badacze szacują aktywność kryptowalutową, wykorzystując źródła danych takie jak ruch internetowy i adresy portfeli zidentyfikowane przez państwa, w tym USA i Izrael, jako powiązane z podmiotami objętymi sankcjami.
Uzyskanie pełnego obrazu wykorzystania kryptowalut przez Iran jest niemal niemożliwe – twierdzą badacze. Rzeczywiście, szacunki dotyczące podziału między wolumenami powiązanymi z państwem a detalicznymi różnią się znacznie.
Chainalysis szacuje, że 50% wolumenów Iranu w ubiegłym roku było powiązanych z Islamską Gwardią Rewolucyjną (IRGC) – potężną siłą polityczną, wojskową i gospodarczą ściśle powiązaną z Najwyższym Przywódcą Ajatollahem Alim Chameneim.
Dla porównania, TRM Labs szacuje, że 95% przepływów powiązanych z Iranem pochodzi od inwestorów detalicznych. Firma twierdzi jednak, że zidentyfikowała ponad 5 000 adresów, które oznaczyła jako powiązane z IRGC, i szacuje, że Gwardia przetransferowała kryptowaluty o wartości 3 miliardów dolarów od 2023 roku.
Brytyjska firma badająca blockchain Elliptic poinformowała w zeszłym miesiącu, że Centralny Bank Iranu, który podobnie jak IRGC podlega międzynarodowym sankcjom ekonomicznym, nabył co najmniej 507 milionów dolarów stabilcoina USDT w 2025 roku, co Elliptic nazwał „wyrafinowaną strategią omijania globalnego systemu bankowego”.
Misja Iranu przy ONZ nie odpowiedziała na pytania dotyczące rzekomego wykorzystania kryptowalut przez IRGC ani centralny bank. Reuters nie był w stanie niezależnie zweryfikować ustaleń firmy Elliptic ani innych badaczy blockchain.
Tether, emitent USDT, poinformował, że utrzymuje „politykę zerowej tolerancji wobec przestępczego wykorzystania naszych tokenów” i ściśle współpracuje z organami ścigania w celu identyfikacji i zamrażania aktywów powiązanych z działalnością przestępczą.
Andrew Fierman, szef ds. wywiadu bezpieczeństwa narodowego w Chainalysis, powiedział, że gdy portfel kryptowalutowy zostanie publicznie zidentyfikowany lub objęty sankcjami, właściciele mogą łatwo utworzyć nowe portfele do dalszego użytku, co komplikuje działania władz USA.
Keatinge z RUSI powiedział, że skala wyzwania stojącego przed władzami USA jest ogromna.
„Wymaga to znacznych zasobów do prowadzenia takiego śledzenia blockchainu i nakładania sankcji” – dodał. „To najwyższej klasy gra w kotka i myszkę”.
15 MILIONÓW UŻYTKOWNIKÓW KRYPTOWALUT W IRANIE
Tymczasem zwykli Irańczycy mogą kupować kryptowaluty z powodu gwałtownej dewaluacji riala – powiedzieli badacze Reutersowi. Aktywność kryptowalutowa gwałtownie wzrosła podczas epizodów niestabilności społecznej i geopolitycznej w ubiegłym roku, w tym podczas ostatnich protestów, aż do momentu, gdy rząd zablokował internet 8 stycznia – dodali analitycy, powołując się na aktywność na irańskich giełdach.
Nobitex, największa giełda kryptowalut w Iranie, poinformowała Reutersa, że około 15 milionów osób w Iranie miało styczność lub korzystało z aktywów kryptowalutowych, według szacunków branżowych. Podała, że posiada 11 milionów klientów, z czego większość stanowią inwestorzy detaliczni i mniejsi. „Dla wielu użytkowników kryptowaluty pełnią przede wszystkim funkcję przechowywania wartości w odpowiedzi na ciągłą deprecjację lokalnej waluty” – napisał Nobitex w e-mailu.
Według badaczy blockchainu i ekspertów finansowych, Irańczycy mogą przesyłać środki z lokalnych giełd do portfeli i platform zlokalizowanych poza granicami kraju.
Singapurscy badacze blockchain Nansen stwierdzili, że niektórzy Irańczycy wycofali środki z Nobitex w 2025 roku, a salda głównych kryptowalut gwałtownie spadły z poziomu szczytowego w połowie roku. Nobitex padł ofiarą ataku antyirańskiej grupy hakerskiej w czerwcu ubiegłego roku.
Nansen poinformował, że zidentyfikował transfery kryptowalut o wartości setek tysięcy dolarów z Nobitex na międzynarodowe giełdy kryptowalutowe.
„Te środki nie opuściły po prostu rynku kryptowalut. Zamiast tego coraz częściej trafiały na międzynarodowe giełdy” – powiedział analityk Nicolai Sondergaard. „Ogólnie rzecz biorąc, dane sugerują, że kryptowaluty w Iranie stanowiły powolną, strukturalną drogę wyjścia przez cały 2025 rok”.
Nobitex poinformował, że niektórzy klienci mogą korzystać z kryptowalut do transferów międzynarodowych, ale nie śledzi celu ani miejsca docelowego takich transakcji. Giełda twierdzi, że chroni aktywa użytkowników poprzez rygorystyczny monitoring aktywności, w tym kontrole mające na celu identyfikację potencjalnie podejrzanych transakcji. Dodała, że zrozumiałe jest, iż niektórzy użytkownicy mogli mieć obawy dotyczące bezpieczeństwa aktywów po czerwcowym ataku hakerskim.
„W wielu przypadkach użytkownicy transferują aktywa do własnych portfeli (nie na inne międzynarodowe giełdy) jako środek ostrożności, co pozwala im ocenić sytuację i zdecydować, czy ponownie zdeponować środki w późniejszym terminie” – dodał Nobitex.
(Reportaż: Elizabeth Howcroft i Tommy Reggiori Wilkes; Dodatkowe materiały: Tom Wilson i Parisa Hafezi; Redakcja: Pravin Char)
