Evercore ISI revisa alvo de preço da Ally Financial (ALLY) após atualização do EPS do quarto trimestre

A Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) está incluída entre as 13 Melhores Ações de Dividendos de Forte Compra para Investir.

Em 5 de fevereiro, a Evercore ISI reduziu sua recomendação de preço para Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) de US$ 53 para US$ 51. A empresa reiterou uma classificação de Outperform para a ação. A revisão seguiu atualizações nas estimativas de EPS da empresa após a análise dos resultados do quarto trimestre.

Durante a teleconferência de resultados do quarto trimestre de 2025, o CEO Michael Rhodes afirmou que a Ally completou uma renovação estratégica ao longo do ano e apresentou um desempenho sólido. Ele disse que a empresa manteve o foco em tomar decisões cuidadosas e deliberadas, executando com disciplina. A Ally continua priorizando áreas onde possui fortes vantagens competitivas e oportunidades claras de crescimento.

Rhodes reportou um EPS ajustado de US$ 3,81, um aumento de 62% em relação ao ano anterior. O retorno sobre o patrimônio líquido tangível atingiu 10,4%, melhorando mais de 300 pontos-base. Ele também observou que as perdas líquidas no varejo permaneceram abaixo de 2% no final do ano, refletindo um desempenho de crédito estável. Ele afirmou que a empresa continua disciplinada com despesas e capital, com uma meta de margem líquida de juros no patamar superior de 3%. Como parte dos planos de retorno de capital, a Ally também aprovou um novo programa de recompra de ações aberto no valor de US$ 2 bilhões.

O crescimento dos empréstimos permaneceu estável durante o ano. Os empréstimos de Auto Varejo e Finanças Corporativas aumentaram 5% em 2025. A empresa originou US$ 43,7 bilhões em empréstimos ao consumidor, com um rendimento de originação de 9,7%. Rhodes afirmou que 43% desses empréstimos vieram da camada de maior qualidade de crédito, o que ajuda a sustentar a estabilidade da carteira. Ele também destacou volumes recordes de solicitações e afirmou que o crescimento nos programas SmartAuction e Passthrough contribuiu para o aumento da receita de taxas.

Rhodes acrescentou que os prêmios de seguros subscritos superaram US$ 1,5 bilhão no ano, demonstrando força contínua nesse segmento. A Ally também expandiu sua base de captação, encerrando 2025 com US$ 144 bilhões em depósitos de varejo e cerca de 3,5 milhões de clientes.

A Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) atua como uma empresa de serviços financeiros diversificados, com segmentos de negócios que incluem Financiamento Automotivo, Seguros e Finanças Corporativas.

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