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印度金融情報單位要求加密貨幣交易所實施實時身份驗證及位置檢查

印度金融情報單位要求加密貨幣交易所實施實時身份驗證及位置檢查

CoinEditionCoinEdition2026/01/12 14:59
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作者:CoinEdition

印度金融情報單位已加強對加密貨幣平台的合規要求。1月8日,發布了更新規則,要求作為加強反洗錢及了解你的客戶措施的一部分,必須進行即時身份驗證和定位檢查,以針對非法交易。

這些指引將加密貨幣交易所歸類為虛擬數位資產服務提供者,要求執行比僅僅上傳文件更嚴格的驗證程序。FIU指出,VDA交易的匿名性與即時性是擴大監控的理由。平台需要通過強健的客戶盡職調查機制,防止洗錢、恐怖融資及擴散融資行為。

現在,客戶盡職調查流程要求平台通過獲取詳細信息和文件來識別客戶,同時通過可靠的獨立來源進行身份驗證。申報實體還必須收集額外識別資訊,包括帶有時間戳的IP地址、地理定位數據、設備ID、VDA錢包地址以及交易雜湊,用於驗證、認證、監控與風險評估等目的。

永久帳號(Permanent Account Number)驗證成為入駐及開展任何VDA相關活動的強制性要求。平台必須通過penny-drop機制驗證客戶銀行帳戶,以確認其所有權及運作狀態。用戶還必須提供次級身份證明,例如護照、Aadhaar卡或選民ID,並對電子郵件地址及電話號碼進行OTP驗證。

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Mudrex執行長Edul Patel對該指引表示歡迎,認為這是對印度加密生態系統的積極舉措。他表示,許多措施,包括強化KYC、交易監控、網絡安全審計以及Travel Rule合規,早已被負責任的交易所採用。他認為,將這些做法正式化,有助於行業內標準化最佳實踐。

社群在X上的回應對更廣泛監管方式表現出不滿。用戶Simba表示,這些規則對交易所是可以接受的,但主要問題在於30%的加密稅和1%的TDS。“他們首先需要解決這個稅收問題,”Simba寫道。

Robbin發文稱,印度在AI或加密等新技術領域總是落後,並非因為缺乏有才華的建設者,而是過度監管為機構腐敗創造了框架。“對利潤徵收30%稅且不考慮損失調整,是這種倒退思維的例子,”Robbin表示。

Veepul質疑監控層面,詢問對高風險用戶每六個月一次的自拍和GPS要求。“很好,現在我們距離加密KYC實現Aadhaar級別全面監控只差一步。印度是不是把去中心化又帶回了中心化?”Veepul寫道。

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